列车旅客购买“一元商品”后信用卡被盗刷,牵出涉案金额超千万诈骗大案

2024-01-25 18:00 界面新闻阅读 (61059) 扫描到手机

1月24日,广州铁路警方通报一起特大信用卡诈骗案。

犯罪集团以“1元蓝莓”“1元洗车”“1元买锅”等廉价商品和服务为诱导,交易过程中窃取购买人信用卡相关信息,通过一段时间的“养卡”后再组织集中盗刷,从中牟利。

该案共抓获违法犯罪嫌疑人93名,打掉团伙9个,捣毁窝点11处,缴获POS机、“白卡”、手机、电脑及POS机改装设备等作案工具一大批,涉案价值1033万余元,全链条摧毁了一个盘踞在全国多地并延伸至境外,专事改装POS机、制作伪卡实施信用卡(包括信用卡和借记卡)诈骗的犯罪集团。

列车旅客购买“一元商品”后信用卡被盗刷

2023年4月11日,广州铁路警方在梳理铁路12306旅客诉求数据时,发现两名旅客在列车上被其他乘客诱导购物后被异地盗刷资金的线索。

广州铁路公安处刑警支队随即展开核查。原来,两名旅客均是在乘车时被人以商品推销员的身份搭讪,诱导以每袋1元的价格通过POS机刷卡购买“促销”蓝莓等土特产,半个月后分别被盗刷3.8万元和1.87万元。

经调查,一陈姓男子进入了侦查员的视线范围。陈某在两名被害人乘坐的列车上均出现过,同时与诈骗前科人员张某交往密切,且案发前张某多次向陈某邮寄POS机。

根据前期侦查情况,广州铁路警方初步判断陈某利用张某提供的POS机,在列车上搭讪旅客。在旅客警觉性降低后,陈某谎称自己是商品推销员,可以提供“低价促销”商品,但需刷卡结算。通过该方式窃取旅客信用卡相关数据后,陈某有偿提供给张某进行盗刷取现。

为查清案情,广州铁路公安局立即成立专案组。经查,2022年12月以来,张某与卢某森、韦某平交往密切,3人多次同时出现在广东东莞、广西玉林等地。一个涉及多人、多地、多起案件的职业信用卡诈骗团伙逐渐浮出水面。

同时,侦查员发现被害人的信用卡被异地盗刷后,资金最终都流向了一名叫何某的男子,而何某又多次向卢某森大额转账。专案组判断,张某和卢某森应为全案的核心人员,张某负责发展陈某等“下线”利用POS机窃取他人信用卡信息,再由卢某森组织何某等人进行盗刷,而韦某平负责与“下线”日常对接。

涉案金额高达1033万元

2023年4月下旬,专案组在大量侦查中获悉,该团伙准备对一批“养肥”的信用卡进行集中盗刷,金额高达120万元。为防止造成更大的群众损失,专案组提前进行抓捕。

在浙江宁海、广东深圳、广西来宾等地公安机关协助下,专案组相继捕获何某、陈某、卢某森、张某、韦某平,循线捣毁广东东莞、贵州贵阳的2处窝点,缴获大量POS机、“白卡”、手机、电脑等涉案物品。

到案后,专案组判断张某等人一定还涉及大量案件,遂从涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108条。经逐一电话核实,涉及全国25省83地市的1015名被害人,涉案总价值高达1033万元。

同时,专案组发现2022年8月以来,张某与深圳某企业高级技术员戴某柏联系紧密,二人多次互寄POS机、控制板等物品。戴某柏极有可能是该案提供POS机改装技术的关键人物。

2023年7月14日,公安部将该案列为“夏季治安打击整治行动”重点案件,指导侦办。专案组加紧对未抓捕的犯罪嫌疑人开展侦控。

7月中旬,在公安部铁路公安局的统一指挥下,广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组同时行动,经过六个昼夜的连续奋战,戴某柏等93名涉案人员相继落网,11处窝点被成功捣毁,当场扣押POS机、手机、电脑等电子设备204台。

在有力的证据面前,团伙主要成员对参与实施信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。

公安机关查明,自2022年8月以来,张某、卢某森、韦某平和戴某柏通过网络结识后一拍即合,共同学习改装POS机和制作伪卡技术,将POS机改造为“傀儡POS机”。通过替还债务、提供“启动资金”、高额提成分赃等手段发展多名骨干成员,形成了一个成员固定、组织严密、分工明确的犯罪集团。

该犯罪集团在全国多地及境外发展若干推广使用“傀儡POS机”、窃取信用卡信息和盗刷资金团伙,利用旅客列车、街头巷尾人员流动性大的特点,以低价出售土特产、铁锅或提供洗车服务等,疯狂实施信用卡诈骗等犯罪活动。

经过数月的持续侦办,目前广州铁路警方对该案侦查终结,已将犯罪嫌疑人向检察机关移送审查起诉。