银行分红刷新纪录,六大行突破4100亿

2024-04-10 09:34 21世纪经济报道阅读 (48899) 扫描到手机

上市银行的年报披露进入冲刺阶段,截至目前已经有超21家银行披露了去年的“成绩单”,最受市场关注的分红情况也逐渐浮出水面。

国有大行依然是分红的重磅选手,根据统计,工、农、中、建、交、邮储银行的分红金额首次突破4100亿元,再度刷新历史纪录,分红比例全部都在30%之上。

银行股不但分红率较高,且去年在市场较为疲软的情况下,股价表现相对坚挺。去年六大行中除了邮储银行微跌之外,其余5大行均实现上涨,其中中国银行甚至上涨了36.3%,农业银行和交通银行的涨幅也都超过了30%。

2家银行分红过千亿元

上市公司的分红情况,可以从一个侧面反映这家公司的投资价值和未来发展前景。21家披露年报的银行中,有20家同时公布了拟分红的方案。

截至目前,国有六大银行的2023年年度报告全部出炉。今年六大行分红金额将首达4100亿元,再创历史新高。自2018年开始,国有六大行连续5年现金分红超过3000亿元大关;2022年分红首度超过4000亿元,2023年再上一层楼,分红首度超过4100亿元,连续2年超过4000亿元大关。

从分红绝对金额来看,工商银行和建设银行的分红派息总额超过了1000亿元,成为目前全市场的分红大小王。

3月27日,工商银行公布2023年经营业绩。数据显示,截至2023年末,工商银行总资产已接近45万亿元,2023年净利润增至3651亿元。工商银行表示,根据董事会建议,工商银行2023年度普通股预计派息总额约为1092.03亿元人民币,即每10股税前分红3.064元人民币。相比去年的数据1081.69亿元,工商银行的分红有所增加。

建设银行也加入千亿分红大军。根据建设银行的年报,建设银行董事会建议向全体普通股股东(于2024年7月11日收市后名列股东名册的股东)派发2023年度现金股息,每10股人民币4.00元(含税),合计人民币1000.04亿元。这是建设银行分红首次突破1000亿元,去年建设银行的分红总额为972.54亿元,呈现稳步增长的态势。

此外,分红金额由高往低来看,农业银行、中国银行、交通银行和邮储银行位列三到六位,分别为808.11亿元、695.93亿元、278.49亿元、258.81亿元。除了交通银行略有下降之外,分红总额相比去年都有所上升。

从分红比例来看,六大行全部都超过了3成,其中建设银行的比例最高,达到了30.06%,其次是交通银行为30.03%。其余四大行也都在30%以上。从这几年来看,国有大行的分红率基本都维持在30%之上。

招商证券银行业首席分析师廖志明表示,上市银行多年来一直用“真金白银”的方式回报股东,现金分红力度与业绩增长幅度步调一致。这体现了在持续提升服务实体经济质效、保持业绩稳定增长的同时,上市银行履行合理回报股东义务的决心。

招联金融首席研究员董希淼向21世纪经济报道记者表示,通过相对较高比例的分红,上市银行可实现对股东和投资者更好的回报;从银行自身角度而言,有助于吸引更多投资者,提振自身形象,对稳定股价、加强市值管理都能起到一定正向作用。

不过董希淼也强调,银行分红最好量力而行。一些发展经营管理压力比较大、资产质量相对一般的银行应该降低分红比例,甚至不分红,将盈利用于补充资本,增强未来可持续发展的能力。

国有大行不但分红大气,去年在震荡市场中表现还十分坚挺。六大行中,除了邮储银行微跌0.28%之外,其余5大行均实现上涨,其中中国银行、农业银行和交通银行的涨幅超过30%,中国银行更是达到36.3%,建设银行和工商银行去年也分别上涨24.2%和18.4%。

部分银行分红率出现下降

除了国有六大行外,分红率较高的银行还有招商银行、渝农商行和平安银行,分红率也都在30%之上。招商银行披露的2023年年度权益分派预案显示,该行拟每1股派1.97元,合计派发现金红利497.34亿元,分红率为33.9%,这也是目前已披露年报中,分红率最高的银行。据悉该行2020年、2021年和2022年,现金分红比率分别为33.02%、33.00%和33.01%,整体保持稳定。

渝农商行的分红比例也较高。渝农商行公告称,该行董事会审议通过2023年度利润分配方案,拟向全体股东每10股派发现金红利2.885元(含税),合计派现32.76亿元(含税),现金分红比例为30.05%,已经连续四年高于30%。良好的业绩和给力的分红,也让去年渝农商行的股价上涨25.2%。

平安银行去年的分红比例大幅提升,今年3月14日晚间,平安银行披露,该行拟向全体股东每10股派发现金股利7.19元(含税),合计派发现金股利139.53亿元。按照该预案,平安银行2023年度现金分红占归母净利润比重由上一年度的12%上升至30%,大幅超出了市场预期。

对此,平安银行党委书记、行长冀光恒回应称,平安银行一直有意愿提升分红比例,但是过去由于盈利主要用于补充资本,所以分红比例不高。2023年,平安银行资本充足率有所好转,所以这次分红比例提高到30%。

报告显示,截至2023年末,平安银行总资产达到5.5万亿元,同比增长5.0%。同时,该行不良率相关指标为不良贷款率1.06%,拨备覆盖率277.63%,风险抵补能力保持良好。该行核心一级资本充足率达到9.22%,较上年上升0.58个百分点。

“这是我们多年来持续自己‘补血’的结果,也是此次进行大规模分红的重要前提。”冀光恒称,作为一家上市银行,赚了钱分给投资人责无旁贷。未来会继续积极优化资本效率和回报率,努力为投资者创造更多的价值。

也有部分银行的分红率下降较快,瑞丰银行的年报显示,2023年度,该行(合并报表)实现归属于上市公司股东的净利润17.3亿元,拟分配的现金红利总额为人民币3.53亿元,占2023年度归属于上市公司股东的净利润比例为20.45%。相比2022年的44.5%,出现明显的下滑。瑞丰银行表示,该行立足于业务长远发展与服务区域实体经济的现实需要,结合证券监管机构关于现金分红的指导意见和当前强监管背景下银行监管机构对于商业银行资本审慎管理的要求,经综合考虑确定了2023年年度利润分配方案。该行留存未分配利润将转入下一年度,全部用于充实本行资本,进一步支持各项业务发展及结构优化,维护本行的高质量发展和股东的长远利益。