多项业务严重违规 浙江稠州商业银行南京分行合计被罚505万元

半岛网7月24日讯 近日，江苏金融监管局披露重磅罚单，浙江稠州商业银行南京分行下辖多家支行因信贷、票据、单证业务全链条履职失守，合计罚款505万元，多名高管被警告、巨额罚款，两人遭银行业禁业处罚。

公示列明多项重大违规事实：个人经营性贷款管理不尽职；开立国内信用证、授信调查未审慎核查；无真实贸易背景办理承兑汇票；存单质押、印章核验环节风控缺失，多重风控防线失效。

监管处罚明细：南京总行罚款235万元、溧水支行250万元、江宁山路小微支行40万元、莫愁湖支行30万元；赵敏、许哲华等7名管理人员合计罚款51万元并予以警告；曹颖俊禁业3年、陈军禁业7年。

此次罚单是近期江苏地区规模较大的商业银行综合处罚案例，监管部门强调，商业银行必须压实全流程风控主体责任，对贸易融资、信贷、单证等高频风险业务强化穿透式管控，对严重违规机构、责任人坚决落实大额罚款、行业禁业双重惩戒。