银行卡在手钱被窃取 临沂警方破获一网络诈骗犯罪

民警显示缴获的POS机和黑科技配件。

前段时间，临沂市一些市民遭遇了诡异的侵财案件。银行卡明明就在自己手里，且密码也没有对外泄露，银行卡更没有绑定网络支付软件，可有人却在外地的自动取款机上疯狂取走卡内的现金。河东警方历时数月，奔波全国多省市，破获了这种利用黑科技作案的网络诈骗犯罪，将一大批犯罪嫌疑人抓获。

卡在身上，卡内现金却被连续盗取

2018年7月14日深夜11点5分，河东区刘店子56岁的村民老梁的手机莫名收到一条短信。老梁以为是垃圾短信并未理会，马上第2条短信提示音响起，老梁打开手机，顿时头皮发麻，很快，第3条和第4条短信陆续发来，让老梁欲哭无泪。

原来，这4条短信显示，老梁的银行卡在一家银行的自动取款机上连续被人分4次盗取了9500元。“这张卡现在就在我的身上啊!”老梁拿着卡不知如何是好，在家人的提醒下，赶紧电话向银行申请冻结该卡，并向公安机关报警。

刘店子派出所的民警也很疑惑，这张卡就在老梁的手里啊，怎么钱就被人取走了呢?老梁回忆，当天下午4点，他去银行从该卡里取走了47000元，到了晚上8点还通过手机银行转走了300元，当时卡内还有余额10599.74元。哪想收到4条短信后，卡内只剩下了726.74元。老梁介绍，由于他年龄偏大，平时也没有网上购物的爱好，这张银行卡从未绑定过网络支付软件，每次去银行办理业务时也是非常小心，且密码只有老梁自己掌握，这张银行卡从未遗失过。面对这种怪异的现象，派出所民警也头回遇到，马上将案情上报给了河东公安分局刑侦大队。

外地银行，惊现3名神秘取款人

刑侦大队民警也是头回遇到这种离奇的案情，民警马上理清思路，分析可能是有人复制了老梁的银行卡，决定先查找神秘的取款人。

经查，这4笔取款的地点在枣庄，办案民警立即前往枣庄市台儿庄区某银行，在银行的监控中发现取款人是名戴着黄色头盔、把面部捂得严严实实的男子。这名男子于案发当夜10点59分鬼鬼祟祟走近银行的ATM机，约11分钟后拿着钞票离开。嫌疑人所持有的卡号与老梁的银行卡号相同。

经追查，取款男子骑着一辆两轮电动车离开。为了找出嫌疑人的踪迹，民警在当地警方的配合下对嫌疑人的来去路线进行梳理，发现嫌疑人有较强的侦查意识，在街道上仍戴着头盔和口罩，沿枣庄市区没有目的绕来绕去。民警在枣庄奋战多日，最终侦查到，取款男子上了一辆宝马轿车逃往临沂市兰山区。宝马车内3名男子载着一辆电动车流窜到枣庄，策划并实施作案。

窃取信息，黑科技POS机惊现市场

河东警方按以车找人的思路，很快确定了3名嫌疑人的身份。2018年11月1日，河东警方兵分三路，分别在市区涑河北街创业大厦、银雀山办事处后岗头村和IEC国际大厦将3名嫌疑人抓获。

经查，主要嫌疑人孙某在临沂做POS机业务多年。同伙郭某和陈某只是他的小马仔，负责取款业务，那个戴头盔口罩的男子就是郭某。

随着审讯的不断深入，民警也愈发感觉到案情重大。孙某在去年3月就掌握到利用改装过的POS机能收集他人银行卡信息、复制银行卡等技术，将大量改装过的POS机卖到了市场上。许多商户和顾客均不知情，导致大量银行卡信息被他窃取。

过一两个月后，孙某以设备升级、换机器为由将投放的POS机回收，集中下载非法窃取到的众多银行卡信息，再从网络上将这些信息输送给上线，复制出银行卡后，双方对所盗取的现金按比例分成，孙某能拿到赃款的60%。

去年7月，孙某为谋取更大利益，开始自己购进读取设备、写卡器和空磁条等自己复制银行卡，拉拢郭某和陈某入伙，3人流窜山东、江苏、黑龙江等地通过ATM机疯狂盗取群众钱财。

出击多地，嫌疑人悉数落网

警方感觉到了案情重大，局长韩永青从刑侦、网安、派出所抽调精干警力成立专案组，全力攻坚这一网络诈骗犯罪系列案件。民警汇总案情，我市多县区许多群众都遭遇过此类黑手，一名市民短时间内被盗取了16万余元之多。

根据孙某的交代，民警很快掌握到，孙某在去年3月从网络上结识了网友“陆哥”，并进入了一个专门从事此类犯罪交流的QQ群。在“陆哥”的介绍下，孙某又结识了上线网友“201”等人。孙某如遇技术难题，经常和“陆哥”和“201”等上线寻求技术合作，然后按比例分赃。

孙某落网后，为防止打草惊蛇，民警火速赶往河南商丘抓捕“201”。2018年11月12日，民警在异乡经过8天守候，成功将“201”及2名手下抓获，当场从他们的出租房里搜查到新改装的POS机、制卡器及空磁条卡若干。

很快，民警又侦查到主要嫌疑人“陆哥”藏匿在成都。2018年11月17日，侦查员火速奔走成都，狡猾的嫌疑人由于使用假名，给侦查带来了难度。民警经过多天摸排，最终获知了嫌疑人的真实身份。3天后，“陆哥”和一名同伙顺利落网，民警当场查获大量改装POS机、模块、焊接工具等作案工具。

分工明确，用黑科技疯狂作案

这个犯罪集团被河东警方历时4个多月成功打掉后，他们的组织架构也清晰浮现。由于这些嫌疑人均是通过网络结识，他们在合作的同时还互相提防，互相之间均称网名，从不暴露真实的身份信息。

“陆哥”1986年出生，是黑龙江省绥化市人，他头脑极为灵活，大学毕业后通过创业在短时间内积累了一定的经济基础，年收入约200万元。后来他给别人担保贷款，导致自己失业，还成了失信人员。为了能暗中赚钱，他学到了改装POS机实施犯罪的技术。

为了面向全国作案，快速积累财富，“陆哥”通过网络发展下线，临沂的孙某和河南的“201”就成了他的手下，拿到相关配件和技术后，孙某和“201”互相合作，疯狂向小店铺推广他们改装过的POS机，每隔一二个月再以升级系统和更换新设备为由，将取回的POS机里非法窃取的各类银行卡信息和密码进行整理，复制出新的银行卡后交给一批马仔，流窜全国多省市负责取钱。

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如何防范银行卡信息被盗

我们在日常生活中该如何防范银行卡信息被窃取呢?

民警提醒，商户申请办理POS机时，一定要到银行履行正规程序，切不可在市场上随意购买。

市民需要刷卡消费时，也要到正规的商家刷卡，以免银行卡信息被非法窃取。

其次，市民对经常合作的银行卡要定期更换密码，以达到防范和保护财产安全的目的。

最后，市场上一些信用卡自带允许境外消费和小额免密支付功能，这些功能在方便自己的同时，也方便了他人，市民最好将这些功能关闭，以免银行卡信息被盗后，能够及时保护好财产不受侵害。

沂蒙晚报记者 朱武涛 通讯员 蔡飞飞