工行日照分行组织开展地下钱庄可疑交易线索排查活动

半岛网消息  近日，按照监管部门以及上级行的要求，工商银行日照分行组织地下钱庄可疑交易线索专项排查活动，为确保排查工作真正取得实效，该行第一时间组织相关人员学习了本次排查活动要求，并及时下发通知，要求各支行、市行反洗钱专业部室迅速对照文件要求，认真组织实施排查。

一、高度重视，提高认识。地下钱庄是一种游离于正常金融体系之外的非法金融组织，通过利用或部分利用银行、支付机构的支付结算网络，非法从事外汇买卖、资金清算等金融活动，为网络赌博、电信诈骗、网络炒汇、出口骗退税、恐怖融资、洗钱等违法犯罪活动服务,扰乱国家金融管理秩序，破坏国家经济金融安全。银行作为资金清算主渠道，要提高思想认识和政治站位，为打击地下钱庄提供专业性支持，发挥专业性作用。

二、行动迅速，认真排查。该行收到监管部门排查通知后，并立即转发至全行要求辖内营业网点一线客服经理、运营主管、客户经理、网点负责人一旦发现涉嫌非法汇兑外币、非法资金结算、非法集资存贷等地下钱庄的可疑行为或资金异动交易线索应及时上报市行反洗钱中心，有效遏制和打击地下钱庄洗钱犯罪行为。

三、重点摸排，加大资金监测力度。该行通过对新一代反洗钱监控系统中筛选出来的2020年1月1日至今符合疑似地下钱庄模型和指标特征的309户重点可疑客户进行了逐户排查和细致分析，初步确定了6户为重点监测对象，密切跟踪监测，加强对该类洗钱类罪线索的人工分析和甄别力度。

四、加强可疑账户后续控制。以本次排查为契机，对排查出的可疑账户进行一定的账户控制措施，对排查出的可疑账户及时采取7572交易控制措施，还有的采取控制网银公转私支付限额的等措施，杜绝风险隐患，切实防止外部风险传导至我行体系。

通讯员：朱永富

半岛网编辑：张艳