出借银行账号“刷流水”涉嫌犯罪 黄岛公安抓获10人

半岛全媒体记者 尹彦鑫

将银行账号出借给他人，通过“上分”、“下分”、“捕鱼”，就能轻轻松松赚取提成，这并非是一条发财之路，而是一条走向犯罪的道路。近日，黄岛警方根据线索抓获朱某（男，26岁，安徽人）等10名嫌疑人，他们均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。

2021年1月18日，黄岛公安分局根据上级交办线索，锁定嫌疑人李某（男，32岁，黑龙江人）涉嫌在电信诈骗活动中协助“刷流水”洗钱。1月21日上午，办案民警在青岛西海岸新区一家酒店的停车场将李某抓获。经过突击审讯，李某交代在另外一家酒店内，朱某等人正在“刷流水”。黄岛警方组织刑侦、黄山警务工作站、海警支队灵海派出所等多个办案单位民警，迅速出击，于当天晚上在黄岛区韶山路上一家酒店的客房内将朱某等9人抓获。民警冲进房间的时候，朱某等人正守着一堆银行卡，手里都拿着手机不停地在软件上操作。

李某、朱某等人到底在从事什么样的活动，竟然需要那么多的银行卡？他们用手机软件又在操作什么？据朱某供述，2020年12月中旬，他通过聊天软件上认识一个人，对方称通过“上分”、“下分”、“捕鱼”能赚取提成，操作并不复杂，只要租借他人的银行账号，根据指令“刷流水”就行。朱某一看来钱快，又轻松，就通过交友软件发布了日工资300元至500元的招募客服信息，很快招募到陈某（男，28岁，山东诸城人）等4人，让他们作为客服身份，从事管理、记账职责，后又招募到李某等多人出借银行账号，每天在酒店房间内按照接受到的指令“刷流水”，每天的流水少的时候几万元，多的时候可能达到七、八十万元。据朱某供述，除了“刷流水”外，他们转出资金的方式还有通过平台购买U币，然后根据指令转走。

“刷流水”、购买U币，朱某等人所从事的活动因何涉嫌犯罪？在被查获的人员中，周某（男，28岁，河南人）等人甚至一脸“无辜”，他们承认自己的所作所为，但称不知道自己是在从事违法犯罪活动。据黄岛警方办案人员介绍，朱某等人所谓的“刷流水”，进出的钱其实都是在电信诈骗活动中受害人被骗的钱。朱某等人从中赚取提成，多的获利2万余元，少的获利也有数千元，他们已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。目前，该案正在进一步侦办中。

警方提醒，电信诈骗造成受害群众财产损失，危害巨大。无论电信诈骗手段怎么演变，但大多会涉及到两样东西：手机卡和银行卡。在当前正在开展的“断卡”行动中，公安机关打击的重点正是出租、出借、买卖银行卡、手机的违法犯罪行为。如果因为一些“蝇头小利”出租、出借自己的手机卡、银行卡，极有可能涉嫌帮助电信网络诈骗违法犯罪。