赚钱“四件套”？换来副手铐！即墨警方打掉一贩卖银行卡犯罪团伙

半岛全媒体记者 华敬方 鲍福玉 通讯员 孙仁强

“1张银行卡能卖1000块，现金秒结。”“真的吗？不会有风险吧。”“就是做赌博网站流水转账用，风险低。”“风险低，来钱快，虽然违法，但是风险不大，世上真有这种好事吗？醒醒吧，明天早上叫醒你的可能是警察。

3月25日，半岛记者从即墨公安分局了解到，北安派出所经过缜密侦查，成功打掉一起贩卖银行卡的40余人犯罪团伙，涉案人员遍及全国多地。目前犯罪嫌疑人刘某、庞某坤、郭某龙等11人已被执行逮捕，其余人员均被依法采取其他刑事强制措施，案件正在进一步调查当中。

部分涉案人员到案

来钱快，没风险？没经验的年轻人上了当

周某今年23岁，即墨当地人，2020年5月，他的朋友庞某坤告诉他，可以卖银行卡赚钱，将其名下办理的“四件套”(银行卡、手机卡、U盾或密码器、身份证复印件)，打包出售，一套能卖1000元，而且当场给钱，只需要用自己的身份信息办理银行卡，卖出后什么也不用管。周某听说后非常心动，当即办了两张银行卡，去找庞某坤见面，当场得到了2000元现金。

此后的两个月，周某一发不可收拾，先后卖给庞某坤14张银行卡，获利1万余元。在此期间，他将这件来钱快的好事告诉了弟弟，其弟又将消息告诉给5个人。众人尝到甜头后，也纷纷开始办卡卖钱，最后都通过周某之手售卖，周某从中拿提成。“一开始不知道做这件事是违法的，后来看新闻有贩卖银行卡被抓的情况，我才知道违法，但是我当时真的没钱了，所以继续铤而走险，贩卖银行卡赚钱。”周某说。

记者在采访过程中了解到，周某的经历，就是整个团伙所有嫌疑人的经历。没有稳定工作和收入、游手好闲、法律意识淡薄、侥幸心理等，都成为了他们走上违法犯罪道路的原因，“在到案的40余人当中，20岁至30岁的人占其中80%，这些年轻人法律意识淡薄，极容易受人蛊惑，走上违法犯罪的道路。”办案民警孙松志告诉记者。

抓捕，一条线索牵出40余人贩卡团伙

据民警孙松志介绍，该犯罪团伙等级森严，有5个层级，上线发展下线，下线发展普通卖卡人员，层层抽成，上线每张卡能拿到数倍，经过层层抽成，低层人员只能拿到不足一千元。民警在工作过程中发现一条线索，嫌疑人侯某民名下银行卡流水异常，涉嫌帮助信息网络犯罪。经过研判和侦查，决定对嫌疑人进行抓捕，侯某民到案后，其供述了上线和下线，民警顺线追踪、逐个抓捕，最终抓获涉案人员40余名，缴获银行卡70余张、U盾6个，POS机1台。

缴获的作案工具

辗转多地抓捕

记者了解到，该团伙涉案人员除青岛多个区市外，还遍及上海、石家庄、义乌等地，破案和抓捕过程非常艰辛。目前犯罪嫌疑人刘某、庞某坤、郭某龙等11人被执行逮捕，其余犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理当中。

“这些人名下的银行卡，每天有大量流水，单笔少则几千，多则十万，到账后很快就会转出。”孙松志告诉记者。

法律链接：

帮助信息网络犯罪活动罪是《中华人民共和国刑法修正案（九）》增设的罪名，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2019年11月最高法、最高检出台了司法解释，对帮助信息网络犯罪活动罪的有关认定问题作了更加具体的规定。

《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》

第十一条为他人实施犯罪提供技术支持或帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

（二）接到举报后不履行法定管理职责的；

（三）交易价格或者方式明显异常的；

（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

（七）其他足以认定行为人明知的情形。

公安机关提示：

（一）日常生活中，要妥善保管自己的个人信息，对于平时不用的银行卡和对公账户等一定要及时办理销户业务。不要为图一时之利，出售、出租、出借身份证件、银行卡、对公账户等。

（二）一旦发现有买卖银行卡、证件和对公账户等的行为，一定要及时向公安机关举报。如发现被人冒名办理手机卡、银行卡等情况，应该及时报警并尽快注销，以免给不法分子可乘之机。