山东“十强”产业深观察|支撑引领 现代金融产业高位突破

2021-09-16 08:01 大众日报客户端阅读 (41670) 扫描到手机

原标题:山东“十强”产业深观察|支撑引领,现代金融产业高位突破

大众日报记者 王爽 李丽 蒋兴坤 黄露玲 刘春德

围绕黄河流域生态保护和高质量发展,大众日报推出“山东‘十强’产业深观察”系列深度调研报道,以深度调研、专家点评、记者手记、数据图示、视频海报等全媒体产品,讲述山东牢记习近平总书记嘱托,聚焦高质量发展,加快新旧动能转换,打造沿黄现代产业大走廊,培育壮大“十强”现代优势产业集群的生动实践,为深入推进黄河流域生态保护和高质量发展凝心聚力。目前,已刊发高端装备、新能源新材料、医养健康、绿色化工、新一代信息技术、现代海洋产业、现代高效农业等七组全媒体报道。

今天,推出第八组全媒体报道《支撑引领,现代金融产业高位突破》,聚焦山东在地方金融改革、现代金融业发展布局、金融服务、多层次资本市场等领域的创新实践,剖析金融业涌现出的诸多“山东现象”。

当前, 随着新旧动能转换重大工程的持续推进,山东金融业爆发出前所未有的活力,一跃成为支柱产业,并涌现出诸多“山东现象”。这里面既有金融机构的勇立潮头,也有金融政策的密集加持,现代金融业正为高质量发展提供强劲动力:

山东设立新旧动能转换基金,其中2000亿元规模的引导性基金已累计投资项目809个,基金投资金额821亿元,成为金融赋能动能转换的生动注脚;

截至2020年底,山东省金融业增加值占GDP比重由2015年底的5.2%,增至2020的6.2%,支柱产业地位进一步巩固;

截至2020年末,山东社会融资规模突破15万亿元,较“十三五”初期接近翻番;今年上半年,山东社会融资规模存量达到16.47万亿元,同比增长12.7%,增速高于全国1.7个百分点;

恒丰银行成功市场化改革、农村信用社改制为农村商业银行、蓝海银行设立、村镇银行县域全覆盖、财务公司家数全国第四、省农业担保公司落地、大宗商品交易市场试点全国领先……山东初步形成了以银行、证券、保险为主体,多种新兴金融业态并举的地方金融组织体系,成为服务山东实体经济发展的主力军;

地方金融改革攻坚,区域金融科学布局。全国首家合格境外有限合伙人(QFLP)基金在山东自贸试验区济南片区注册设立,国家金融业密码应用研究中心在济南落地揭牌。青岛市加快推进财富管理中心建设,在全球金融中心最新排名中列第42位。烟台市高起点规划、高标准建设基金集聚发展载体;临沂市普惠金融服务乡村振兴改革创新试验区是全国首个乡村振兴金改试验区,金融资源聚集效应初步显现;

2020年初,山东在全国首推企业金融辅导员制度,打通金融服务“最后一公里”。截至今年6月末,全省通过金融辅导制度累计解决企业融资需求4830.61亿元,服务企业17361家,其中,民营、小微企业占比达到90%以上;

截至今年6月末,山东累计发放“人才贷”509笔,共计23.85亿元,6月末贷款余额18.25亿元;

……

循着金融业焕发崭新活力的轨迹,可以预见,现代金融业作为山东新旧动能转换的引擎,伴随着金融改革创新实践的持续落地,将吸引更多金融资源向山东聚集,为山东高质量发展注入源源不断的动力。

█文章原文

支撑引领,现代金融产业高位突破

□ 本报记者 王爽 李丽

8月16日,由山东省新动能基金公司联合山东港口集团、招商局资本发起设立的总规模为100亿元的市场化产业母基金——山东陆海联动投资基金完成备案,将重点投资综合物流、智慧港航、邮轮文旅等海洋经济产业领域。随后,120亿元工业互联网基金、50亿元齐鲁前海基金相继过会,分别锁定工业互联网、信息技术领域,为山东相关产业的腾飞埋下伏笔。

“上述基金都有省新旧动能转换基金的身影,这只总规模为2000亿元的引导性基金,目前已累计投资项目809个,基金投资金额821亿元,成为金融赋能动能转换的生动注脚。”山东省新动能基金公司副总经理刘魁介绍。

循着金融业焕发崭新活力的轨迹,不难看出,2018年以来,不论是在地方金融改革、现代金融业发展布局,还是在金融服务创新、多层次资本市场运用层面,山东均走在了全国前列。

“山东把现代金融作为‘十强’产业之一重点培植,在这一过程中,既要实现金融业自身的凤凰涅槃、动能转换,又要保障、支撑、促进、引领其他产业新旧动能转换接续。”山东省地方金融监督管理局局长刘晓说。

近年来,山东金融业的规模、结构、效益、质量取得了历史性突破。截至2020年底,全省金融业增加值占GDP比重由2015年底的5.2%,增至2020的6.2%,支柱产业地位进一步巩固;社会融资规模突破15万亿元,较“十三五”初期接近翻番。今年上半年,全省社会融资规模存量达到16.47万亿元,同比增长12.7%,增速高于全国1.7个百分点。齐鲁大地正成为全国瞩目的金融创新发展热土,蕴藏着新时代金融改革的强大力量。

深化改革攻坚,构建现代金融发展新格局

地处黄河故道的曹县商都恒昌肉牛养殖基地内,一头头西门塔尔肉牛正在悠闲地吃草,每头牛的脖子上都套着一个特殊的防拆项圈,这是恒丰银行联合上海万向区块链公司研发的区块链电子项圈,能实时采集每头牛的动态数据。今年初,山东沿黄肉牛产业集群入选农业农村部、财政部“2021年农业优势特色产业集群建设名单”,曹县等6个县纳入产业集群创建范围。但长期以来,养牛成本高、投入大,养殖行业融资缺乏有效的担保措施。恒丰银行通过应用区块链“数字孪生”技术,建立了与活体牛孪生存在的“数据牛”。有了“数据牛”的精准监控和估值,生物活体融资担保难题迎刃而解。

金融科技上的创新突破,源于改革重组释放的活力。2017年年底以来,曾一度陷入发展困境的恒丰银行成功实现股改建账,成为中小银行风险化解的典范。今年上半年,该行总资产超过1.1万亿元、半年报利润达34.3亿元。

“恒丰银行现在不仅跑得快,而且跑得稳。”恒丰银行改革发展业务室负责人万先云表示,作为唯一一家总部设在山东的全国性股份制商业银行,恒丰银行聚焦“八大发展战略”“九大改革攻坚行动”、“十强”现代优势产业作服务、出实招、提质效,2020年该行新增省内贷款535亿元,占全行新增贷款的46%,增量和增幅均列省内股份制银行同业首位。

从恒丰银行的成功市场化改革,到农村信用社全部改制为农村商业银行,甩掉历史包袱;从民营银行——蓝海银行的设立,到村镇银行的县域全覆盖;从省农业担保公司落地,到全省融资担保体系完善;从区域性股权交易市场走在前列,到大宗商品交易市场试点全国领先……山东地方金融改革不断向纵深发展,地方金融综合实力、市场竞争力和抗风险能力明显提高,初步形成了以银行、证券、保险为主体,多种新兴金融业态并举的地方金融组织体系,成为服务山东实体经济发展的主力军。

“不论是地方金融改革攻坚,还是构建现代金融发展格局,区域金融的谋篇布局都是题中应有之义。”刘晓认为。省委、省政府围绕区域金融发展确立了“三核引领”发展格局。其中,济南市在集聚区建设、机构培育引进、市场体系构建上表现不俗,首家合格境外有限合伙人(QFLP)基金在山东自贸试验区济南片区注册设立,国家金融业密码应用研究中心在济南落地揭牌。青岛市加快推进财富管理中心建设,在全球金融中心最新排名中列第42位。烟台市则聚焦基金管理服务,以芝罘区和烟台开发区为重点,高起点规划、高标准建设基金集聚发展载体。

值得一提的是,2020年9月获批的临沂市普惠金融服务乡村振兴改革创新试验区,是全国首个乡村振兴金改试验区,目前已初步显现政策红利下的金融资源聚集效应。

9月初,兰陵县大仲村镇小官庄村村民宋加峰望着地里胰岛果茂盛的长势,期待着来年的丰收。“多亏了兰陵农商银行给俺贷款6万元。”宋加峰现为荣峰专业合作社法定代表人,流转了村里约100亩土地,其中种植胰岛果80亩,黑木耳20亩。8月26日,他向兰陵农商银行申请使用了全省第一笔农村宅基地“房地一体”抵押贷款6万元,用于购买肥料及支付人工除草费用。

兰陵农商银行党委书记、董事长刘桂华介绍,农村宅基地“房地一体”抵押贷款是对农村土地融资渠道的进一步拓展,也是普惠金融服务乡村振兴的改革创新。

服务实体经济,擦亮政策“组合拳”创新底色

8月10日,高新技术企业圣泉集团在上交所上市,备受瞩目。从去年开始,圣泉集团每月都会迎来一位特殊的客人——工商银行山东省分行的金融辅导员。“确保每月至少对接企业1次,每季度到企业蹲点调研1次。”工商银行山东省分行金融业务部总经理单新磊介绍,通过金融辅导“一企一策”帮助企业解决融资难题,也发现了很多需要资金支持的创新型企业。

去年疫情期间,圣泉集团子公司申请成为国家重点抗疫物资生产名单企业,急需流动资金贷款支持。在实地走访中,工商银行山东省分行金融辅导员了解到企业需求后迅速启动服务方案,2天内完成企业贷款资料的尽调、审批,及时发放首笔专项贷款7000万元。“金融辅导真是雪中送炭,帮我们渡过了难关。”济南圣泉集团股份有限公司财务总监张亚玲感慨道。

2020年初,山东省在全国首推企业金融辅导员制度,通过健全省市县三级金融辅导体系,着力打通金融服务“最后一公里”。截至今年6月末,全省通过金融辅导制度累计解决企业融资需求4830.61亿元,服务企业17361家,其中,民营、小微企业占比达到90%以上。

金融的本质是优化资源配置。伴随着金融辅导,山东还持续推动银税互动、无还本续贷、应急转贷、人才贷等政策措施落地见效,不断激发企业尤其是创新型企业活力。

“当时真没想到‘人才贷’这么快就能批下来,无抵押、无担保、效率高,一举解决了我们生产研发遇到的资金难题。”四季丰利经贸有限公司法定代表人徐宗海说。

四季丰利是泰安市一家涉农企业,今年初急需300万元用于新品种研发,由于技术员安秀荣是省扶贫开发重点区域紧缺的项目引进人才,该企业顺利从岱岳农商银行贷到这笔款项。

在山东,“人才贷”已成为企业获取创新创业资金的重要融资渠道之一,在支持高层次人才和其长期所在企业开展科技成果转化和创新创业活动中发挥着重要作用。截至今年6月末,山东累计发放“人才贷”509笔,共计23.85亿元,6月末贷款余额18.25亿元。

来自山东银保监局的数据显示,2020年山东辖区(不含青岛)银行业对高端装备制造、新能源、新材料等贷款余额达4842亿元,比2020年初增加近1000亿元,增长25%,实现产业增加值增长超6.6%。其中,科技成果转换贷款累计超过100亿元。

在金融与实体经济的日渐融通下,科技创新正成为山东经济发展的新底色。

9月7日,山东天岳先进科技股份有限公司科创板IPO首发过会,被誉为A股碳化硅第一股。今年前7个月,山东新增上市公司25家,其中科创板、创业板企业分别达到7家、9家。上市公司板块分布和产业结构更趋优化。上半年,“十强”优势产业新增上市公司14家,占比88%。

山东大力发展创投、风投机构,推动私募基金集聚发展,更好服务创新创业。至6月末,山东在中基协登记备案的私募基金管理人757家,管理基金数量2181只,管理基金规模2851.3亿元,同比分别增长20.4%、42.6%、19.9%。

通过进一步深化与港交所、上交所、深交所的合作,山东不断加大政策扶持力度,全省多层次资本市场持续健康发展,以新兴产业为代表的山东企业在资本市场崭露头角,成为全省新旧动能转换步伐不断加快的真实写照。

守住风险底线,让金融生态环境持续优化

今年上半年,菏泽市玉皇集团实现销售收入48亿元、利税1.58亿元。但就在不久前,该企业却是另外一番光景。自2017年以来,因有担保关系的企业资金链相继断裂,菏泽市贷款发放规模前20位的企业有19家陷入了“彼此纠缠”的担保圈,濒临系统性区域性金融风险爆发的边缘。

处于担保圈核心的是玉皇集团,也是破开担保圈的关键。菏泽市委、市政府经过深入分析,认为该企业有较强的偿债能力,可以采取周期短、效率高的司法和解方式。通过充分沟通协调,菏泽市以市场化、法治化手段“破圈断链”,取得了多数债权人的理解和支持,39天即走完了整个程序。这才有了玉皇集团今天的发展局面。

近年来,山东由山东银保监局推动8部门出台加快推进金融机构不良资产处置16条政策措施,全力配合地方政府化解大型企业风险、处置大额不良,成功斩断了多个担保圈风险,牢牢守住了不发生系统性金融风险的底线。正如山东银保监局局长王俊寿所说:妥善化解大型企业风险,事关金融风险防控大局,也是山东新旧动能转换必须攻克的“拦路虎”和信用风险出清的关键“顽石”。

今年6月末,全省不良贷款余额比年初下降260.24亿元,不良贷款率比年初下降0.42个百分点,金融风险得到了很大程度的释放,金融生态环境持续优化。

既要守得住,还要防得早。2019年,为主动防范化解系统性金融风险,省委、省政府首开国内先河,打造“金安工程”,目前已建成5大风险监测预警系统和1个指挥中心。

“天上一片云、地下网格化”,记者在山东省金融运行监测中心看到,金融风险防控监测大数据平台正在24小时运转,对非法集资、重点企业流动性、地方金融组织、金融机构、金融舆情等风险进行实时监测、及时预警。

可以预见,现代金融业作为山东新旧动能转换的引擎,伴随着金融改革创新实践的持续落地,必将吸引更多金融资源向山东聚集,从而为山东高质量发展注入源源不断的动力。

山东省农村信用社联合社党委书记、理事长孙开连:

消除金融空白,切实提升金融服务的普惠性,是推动山东金融业新旧动能转换的重要组成部分。2018年以来,省农信联社带领全省110家农商银行,以助力打造乡村振兴齐鲁样板为主线,创新产品、优化服务,有效发挥了金融服务乡村振兴主力军作用。截至目前,全省农商银行累计发放各项贷款4.12万亿元,其中涉农贷款1.91万亿元。

鲁信创投党委书记、董事长陈磊:

近年来,鲁信创投锚定“四新”产业企业,专注省内区域发展,通过以鲁信新旧动能转换创投母基金为引领,联动其他专业化基金进行投资布局,引导资金区域流向,撬动社会资本进入国家鼓励发展的重点领域、重点项目,为培育形成新动能主体力量提供资本支撑,有效推动省内相关产业高质高效发展。

青岛银行首席经济学家刘晓曙:

山东加速推进金融业发展,基本形成牌照齐全、竞争有序、错位发展的现代金融服务体系,对黄河流域生态保护和高质量发展等重大战略支持更加有效,对山东新旧动能转换综合试验区、上合示范区、山东自贸试验区等重要平台服务保障更加有力。

山东财经大学金融学院院长、教授彭红枫:

现代金融服务业既是山东省新旧动能转换重大工程优先发展的“十强”产业之一,又是保障和引领新旧动能接续转换的助推器,其发展质量对于推动山东经济高质量发展、顺利完成新旧动能转换意义重大。

从发展现状来看,全省金融业增加值从2015年的2891亿元提升至2020年的4567亿元,占地方生产总值的比重从5.2%上升至6.2%,现代金融服务业呈现出旺盛的发展活力。

在巩固现有阶段性成果的同时,山东要继续在金融“绿色化促进可持续发展”和“数字化精准服务实体经济”等领域寻找新的突破方向。一方面,加大对绿色金融的支持力度,积极调整能源产业格局,努力践行绿色发展理念,为“碳达峰、碳中和”目标实现助力。另一方面,应积极推动现代金融产业的数字化发展,在引进省外金融体系建设先进经验基础上,构建具有山东特色的金融价值链。利用区块链和大数据等技术分析现代金融产业与各产业的融合方向,为山东新旧动能转换特色产业发展提供精准支持,提升现代金融体系服务于实体经济的广度和精准度。  (□记者 王爽 李丽 整理)

让金融真正回归服务实体经济本源

□ 本报记者 王爽 李丽

这次采访中,金融圈一个普遍的反响是“扶持政策多了”。

一直以来,金融产业都是山东经济的“短板”,与经济大省地位不相匹配。近年来,随着新旧动能转换重大工程的持续推进,山东金融业爆发出前所未有的活力,一跃成为支柱产业,并涌现出诸多“山东现象”。这里面既有金融机构的勇立潮头,也有金融政策的密集加持,让更多企业学会了如何在金融的大海里畅游。

金融辅导制度是其中一项创新政策。当看到银行和企业的人员熟悉得就像“亲戚”一样,特别触动人心。通过政策引导,令金融真正回归服务实体经济本源,这也恰恰是金融产业服务新旧动能转换重大工程的“必答题”。

厚植政策土壤,体现的是顶层设计的智慧。一个个金融政策“实锤”掷地有声,令山东金融改革发展按下了“快进键”,推动现代金融业在齐鲁大地乘势而上、聚势而强。