诸城农商银行强化账户安全管理 做好断卡行动排查

2021-11-24 11:00 大众报业·半岛网阅读 (17175) 扫描到手机

大众报业·半岛网讯  为持续推进断卡行动排查,加强账户安全管理,把牢银行账户风险防控第一关,诸城农商银行积极采取多项措施,确保电信网络诈骗治理工作取得实效。

加强梳理排查与风险告知,力保整治“全域”。一是制定《诸城农商银行单位银行结算账户风险排查方案》,确定重点排查对象对2021年新开立的单位银行结算账户逐一进行上门核查,在了解客户的基础上,有效杜绝“存量账户后患”。二是建立“日督导、周通报、旬评比、月调度”工作机制根照人民银行及省市联社工作要求,对存量、新增账户进行全面风险排查,发现可疑账户及时进行账户控制并上报人民银行及省市联社。三是强化账户风险告知流程办理开户、补发及网银业务时,要求厅堂人员引导客户阅读并签订《个人结算账户开立和使用风险承诺书》,充分让客户熟知风险,严把账户关。四是制定《诸城农商银行支付结算监管数据工作实施方案》和《诸城农商银行不规范数据整改方案》各开户网点通过维护、更新客户信息,达到进一步了解客户的目的,从源头上遏制不规范账户向涉案账户的转变。

加强警银联动,力保整治“全面”。一是组建“银行-人行-公安”三方“反诈联盟”联合人民银行、公安局召开“防范电信诈骗、推进断卡行动”知识讲座,加强警银合作,切实防范电信网络诈骗,保障“断卡行动”有序开展。二是建立资料建档网点与账户开户网点的联动机制。将可疑账户按照开户网点进行划分,按“断卡行动”要求展开排查及倒查工作,经排查发现问题的,及时对账户采取控制措施,如资料建档网点与开户网点不是同一网点时,开户网点及时联系资料建档网点在反洗钱系统提高客户的风险等级,形成排查联动机制,全面提高“断卡行动”工作效率。

加强动员宣传,力保整治“全效”。一是线下开展以厅堂为主体的厅堂阵地宣传各网点利用广告机、电视、发放宣传折页、摆放易拉宝等方式向广大客户宣传“断卡”行动内容,营造浓厚的宣传氛围。二是活用厅堂微沙龙运用“我问你答,答题有奖”的方式,寓教于乐,在活跃厅堂氛围的同时,扩大了受众范围,提高了客户对电信诈骗的警惕度,让“断卡”意识深入人心。三是线上积极开展“朋友圈拓宽”宣传全行员工利用微信朋友圈广泛宣传“断卡”行动,同时在各支行客户群,对客户进行温馨提示,提醒广大客户多注意、多防范,切实扩大受众群体,提升宣传效果,净化网络及金融环境。

半岛全媒体记者 迟海雯 通讯员 王超 冯治鑫