青岛西海岸新区吹响“挺进北交所”集结号

2021-11-30 17:41 大众报业·半岛网阅读 (34441) 扫描到手机

半岛网11月30日讯   11月27日,由青岛西海岸新区地方金融监管局、新区民营经济发展局主办,山东开来资本管理股份有限公司承办的“ 拥抱新三板 挺进北交所 ”第一期训练营正式开营。来自全区30余家荣膺市级以上称号的“专精特新”及高科技高成长企业参会受训,这标志着我国经济规模仅次于上海浦东新区、天津滨海新区而排位第三的国家级经济新区开启了“拥抱新三板,挺进北交所”行动计划,并力争在2022年实现10家以上企业在新三板和北交所批量挂牌上市。

在开营仪式上,文康律师事务所高级合伙人赵春旭、上会会计师事务所高级合伙人朱清滨、金电联行大数据部郭晓舰、青岛恒信担保有限公司总经理董海军、日照银行青岛分行小企业金融部副总经理刘洋子分别做了题为《北交所:创新型中小企业的主阵地》《资本市场为中小企业发展赋能》《大数据信用融资产品介绍》《恒信担保助力中小企业发展》《科创贷:科创企业的贴心产品》的主题演讲。

在圆桌论坛环节,区民营发展局培训发展中心王 焱、蓝海股权交易中心郭路明、浦发银行青岛开发区支行吴静、中兴华会计师事务所王在安、锦天城(青岛)律师事务所陈静、江海证券场外市场部刘静、山东开来资本股份公司王峰围绕“创新型中小企业发展新机遇”进行了深入探讨。

“专精特新”是中小企业安身立命之本

开来资本董事长王峰在致辞中指出,我国有4000多万家中小企业,他们是国民经济和社会发展的主力军,是推动我国经济实现高质量发展的重要基础,是扩大就业、改善民生的重要支撑,是企业家精神的重要策源地。我们通常用“56789”来阐述他们的力量:贡献了50%以上的税收,60%以上的GDP,70%以上的技术创新,80%以上的城镇就业,90%以上的企业数量。

“这些中小企业就像毛细血管一样渗透到社会经济生活的各个方面,就像古希腊神话故事中的安泰一样,从大地母亲那里获取无穷力量,在经济生活中拾漏补遗,张力四射。但是,这些中小企业怎样才能构建核心优势,保持持续健康发展呢?坚持走‘专精特新’之路才是中小企业的安身立命之本”。王峰认为。

青岛西海岸新区民营发展局培育发展中心主任王焱在圆桌论坛上介绍说,青岛西海岸新区有工信部专精特新“小巨人”企业21家,省独角兽企业2家,省瞪羚企业22家,省专精特新企业35家,省隐形冠军企业21家。而被青岛市授予“专精特新”企业多达1062家,这充分反映了西海岸新区“产业兴区”的基本面。在今年11月23日,山东省公布了“专精特新”企业发展先进县,青岛西海岸新区名列综合评价前三名。

青岛西海岸新区工商联副主席王璇表示,与大型企业普遍具备的“大而强”不同,“小而美”才是这些企业最亮丽的底色。现在全国4000多万家企业中,省级政府认定的专精特新企业超过4万家,平均1000个企业中有1家。全国专精特新小巨人4762家,平均每10个省级专精特新企业中有1家小巨人。现在有311家小巨人已在A股上市。他们都是专精特新企业中的佼佼者、优等生。

“这些专精特新企业的共同特征就是深耕细分市场,彰显自身特色,在同行业中构筑了既有深度又有宽度的护城河。”王璇认为,所以不管是我们常说的“隐形冠军”还是“瞪羚”企业,都与专精特新一脉相承、血肉相连。独角兽只不过是长大了的“专精特新”企业。在北交所首批81家上市公司中,专精特新企业占比过半。

“在吸收借鉴了沪深两个交易所30多年的经验及新三板8年的艰辛探索,北交所终于横空出世。北交所成为金融支持创新型中小企业加速发展的‘纳斯达克’,我国资三足鼎立的资本市场新格局已经构筑完成。”北交所第一届上市委员会委员朱清滨认为,“提高专精特新企业直接融资比重,服务国家创新驱动战略,已经成为北交所的重大历史使命。 北交所为破解创新型中小企业融资难、融资贵提供了‘中国答案’。”

青岛西海岸新区地方金融监管局副局长薛永吉指出,北交所更加突出“更早、更小、更新”的服务特性,为推进科技金融融合提供了坚实平台,众多专精特新企业构成了北交所的“基本盘”。

朱清滨指出,北交所针对创新型中小企业的发展存在较大不确定性的特点,在制度设计上,体现了尊重中小企业发展规律,适度提高风险包容度,探索符合中小企业特点的制度安排,在风险防范和包容创新之间“寻求最大公约数”。北交所能够更好更早的发现企业价值,实现直接融资与间接融资相结合,成为创新型中小企业快速成长的“热带雨林”。

山东开来资本管理股份有限公司执行总裁景洪晔介绍说,开来资本为中小企业而生,它对中小企业成长的路径和苦恼有着深切体会。企业的成长阶段就像烧水一样,创业家将凉水烧至温水,早期机构投资者协助创业家将温水烧至热水,私募基金再加一把火,水就开了。正像创业家努力实现0-1,私募基金助推企业实现10-100,而最关键的1-10这个阶段是企业的“至暗时刻”。有了“北交所”这个成长平台,必定会大大优化创新型中小企业的融资环境。

“有为政府激活有效市场”谱写资本市场新乐章

西海岸新区地方金融监管局副局长薛永吉介绍说,西海岸新区把企业上市作为推动经济高质量发展的重要抓手,按照“储备一批、辅导一批、上市一批”的工作思路,通过采取优政策、强服务、促培育等措施,推动企业上市加快形成梯次发展的良好格局。今年,新区获批全省上市公司孵化聚集区试点,荣丰控股正式落户新区,新区上市公司数量达到18家。目前,思普润正在深交所排队上会,三祥科技、美泰科技、以萨技术、中加特、文达通等5家到证监局辅导备案,新区企业上市“后备军”不断壮大。

西海岸新区出台的《企业上市扶持政策》推出六项大招:

一、对挂牌新三板的企业一次性奖励180万元。

二、对在北交所实现上市的企业,市区财政给予不超过700万元的财政补贴,并奖励企业家300万元。

 三、企业在上市过牌过程中,自然人股东因优化股权结构,资本公积、盈余公积、未分配利润转增股本等产生个人区级贡献的,按区级贡献额100%给予奖励。

四、挂牌上市企业以其上市前三年区级贡献的100%,上市后两年区级贡献的50%给予奖励,最高1000万元,由区财政全额负担。

五、挂牌上市企业通过发行债券、债转股、定向增发等方式获得再融资,按照实际到位资金额的0.2%给予补助,市区两级最高补助200万元。

六、挂牌上市企业的自然人股东和法人股东在新区限售股解禁交易纳税的,年度缴纳税收形成区级实得财力50万元-200万元(含200万元)的,最高按区级实得财力的80%给予奖励。

薛永吉指出,力度大讲实惠是新政策的突出特点。另外,上市奖补由700万元提高至2000多万元,并按企业上市阶段实行提前奖补,将奖励政策时间前移到券商出具尽调报告阶段。年内已兑现上市奖补资金1539万元,有效降低企业上市前期成本。

为加快推动企业上市,青岛西海岸新区成立了企业上市工作专班,已召开6次上市工作专题会议,聚焦解决重点拟上市企业问题清零,对已梳理重点拟上市企业50项问题进行限期办结,目前已办结31项。加大对企业上市过程中遇到的历史沿革确权、出具守法证明、土地、消防等问题协调解决力度。聚焦新区“九大产业链”,形成了充足拟上市企业梯级储备。年内组织上市培训、基金对接等活动20余场次,正在探索建立西海岸企业上市促进中心,为企业提供引进基金、股改、辅导、上市等全流程、一站式服务。

西海岸新区地方金融监管局局长郝永明指出,为助力企业融资,还搭建了“西海岸金融服务平台”。截至目前,平台注册用户增至6391户,发放贷款7.36亿元。平台全面整合上线银行、保险、基金和地方金融组织产品,建立政策展示、风险防范和精准项目对接专区,借助科技手段,实现金企线上对接,降低金融机构信息搜集和企业获取资源成本,提升金融资源配置效率、畅通金融供给渠道。“我们正在研究设立一支政策性基金,从而更好地助推专精特新企业挂牌上市”。郝永明表示。

打造“金融之水”争相浇灌中小企业的新生态

据薛永吉介绍,2018年,西海岸新区就出台《关于小微企业大数据信用融资试点实施意见》,在山东省首次提出开展大数据信用融资试点。经过两年的实践,为提供更加完善的融资支持,于2021年出台《中小微企业大数据信用融资业务管理办法》,继续为中小微企业提供政策性融资服务。

“解决中小微企业融资问题离不开科技手段的支持。”山东开来资本管理股份有限公司董事长王峰指出,大数据和人工智能技术的发展,为破解这一难题提供了可行性解决路径。西海岸新区管委敏锐抓住机遇,创新性引进大数据征信服务机构,建立政府、征信服务机构、担保公司、银行机构四方协作、风险共担的新型融资模式,切实缓解中小微企业融资约束,为中小微企业获得融资开辟了新渠道。

王峰认为,这种在山东省首创的融资模式,只需征信服务机构出具信用评价报告,银行机构依据报告决定企业贷款额度,企业无需提供担保即可获得最高1000万元的信用贷款,这对中小企业来说,是一种极大的融资便利。

“信用评分是给一个企业进行定性的直接依据,为业务人员、风险管理人员提供实时信用额度的计算,是业务开展提供企业可以承受资金额度的判断依据。” 金电联行大数据部郭晓舰介绍。

在政府的引导和支持下,在西海岸新区金融服务机构也纷纷出台政策措施,助力企业发展。

蓝海股权交易中心即将推出“专精特新”专板,为“专精特新”企业发展赋能。蓝海股权交易中心企业融资部部长郭路明表示。

青岛恒信融资担保有限公司成立于2011年8月18日,是由城发投资集团有限公司和青岛海洋投资集团限公司共同出资组建的国有融资担保公司,注册资本金两亿元。成立十年来,公司累计为200多家企业,累计担保贷款近20亿元。

“截止到2021年10月底,恒信担保共开展大数据融资担保贷款业务38笔,银行放款金额共计16665万元,平均每笔金额439万元。恒信担保在原有4家银行的基础上,近期与中国银行、民生银行、青岛银行、日照银行等银行逐步签订了大数据担保贷款合作协议,下一步大力开展大数据信用融资担保业务。” 青岛恒信担保有限公司总经理董海军告诉记者。

日照银行聚焦科创企业不同生命周期对资金、资源等服务需求,构建服务中小企业创新创业的金融生态,创新推出科技成果转化贷、知识产权质押贷款、人才贷、科创贷等科技金融系列产品,为科创企业提供“政银”、“银园”、“投贷”等融资融智相结合的综合金融服务方案,打造与科创企业“伙伴式”成长的科技金融服务理念。

“截至三季度末,日照银行支持了1.3万户普惠型小微企业、贷款余额227亿元,与1617户小微企业结为“好伙伴”。累计投放科技型企业贷款171亿元,支持高新技术企业368户,授信余额超100亿元。” 日照银行青岛分行小企业金融部副总经理刘洋子介绍说。

浦发银行青岛开发区支行吴静在圆桌论坛上介绍说,浦发银行早在2012年就与全球最成功的科技银行—美国硅谷银行合资成立了浦发硅谷银行,学习借鉴硅谷银行在科技金融方面的先进理念,多年来与浦银国际、上海信托、浦发硅谷等集团内的子公司协同,构筑涵盖科技企业全生命周期、“股、债、贷”一体化的科技金融生态圈服务模式,形成科技金融服务特色。

今年4月浦发银行总行推出“上市贷”和“认股选择圈+科技含权贷”两款拳头产品,通过“股贷”双轮驱动,打通科创企业上市前最后一公里。

截至目前,浦发银行服务的全国科创板上市企业超过70%,北交所上市企业近50%。

“另外,浦发银行还有一个特色经营领域是--蓝色海洋经济,2015年,总行在青岛率先设立了全国首家海洋金融专营机构——浦发银行蓝色经济金融服务中心。”吴静表示,浦发银行截至目前,累计服务涉海企业超过千家,提供各类融资支持超过200亿元。希望能与各方伙伴一起,共同为北交所上市拟上市企业提供优质服务,为西海岸经济发展注入金融活水。

企业走资本市场要留足提前量

锦天城(青岛)律师事务所陈静在圆桌论坛上指出,企业拟在北交所上市,需要先在新三板挂牌满一定时期并且要进入创新层,企业将经历从非上市公司到非上市公众公司再到上市公司的转变。这需要拟挂牌公司要提前筹划,针对北交所申报要求提前规范,避免因前期问题整改不到位导致申报延期,错过申报窗口及政策红利。

关于拟挂牌公司存在关联交易及同业竞争事宜时陈静提醒说,审核关注的实质是公司的独立持续经营能力,一是公司是否对关联方存在依赖,二是公司业绩的真实性,是否因为同业竞争的存在,导致发行人与竞争方之间的非公平竞争,发行人与竞争方之间是否存在相互或单方让渡商业机会的情形,关联交易的价格是否公允,由此带来的收入、利润总额是否合理, 是否存在通过关联方调节发行人收入利润或成本费用、对发行人利益输送的情形等。

文康律师事务所高级合伙人赵春旭也对关联交易事宜阐明了自己的观点。他说,公司应审慎选择非关联化的方式减少关联交易,如公司如针对报告期内的关联交易采取了将关联方注销及非关联化的情况,审核将重点关注非关联化后发行人与上述原关联方的后续交易情况,这要求企业在操作时,需保证非关联化的真实性,不得存在委托持股等情形;需关注非关联化的理由的合理性;保证非关联化后的交易的公允性等。审核部门会关注非关联化对公司的独立性及生产经营的影响。

“想要到北交所上市,除了规定的利润等条件,针对生产经营资质齐备性会重点关注如下几个方面:是否存在资质不完备问题、是否存在资质挂靠问题 、是否存在资质无法续期问题。”文康律师事务所高级合伙人赵春旭说。

朱清滨介绍了对拟挂牌公司的基本要求:“符合交易所服务定位 、财务不造假 、运作规范 、具有成长性 、信息披露要合规。”

江海证券场外市场部刘静指出,选择资本市场要综合评判企业所处行业及行业地位、产品或服务的技术先进性、主要财务指标、业务规模及竞争优势、战略和发展规划、规范运作尤其是财务规范情况。

中兴华会计师事务所合伙人王在安结合审计实践指出了一些企业存在的常见问题:领导重视不足,财务忙于应付;人员配备欠优,胜任能力不够; 出于不良动机,假报财务信息;会计基础薄弱,财务核算失真; 财务独立性差,关联交易频大; 风险意识淡薄,违规现象多发; 内控尚待健全,执行不够有效; 规范缺少联动,财务孤掌难鸣。“企业挂牌上市是一个系统工程,但财务规范是基础。”王在安提醒说。

朱清滨在主旨演讲环节对企业家提出了8点忠告:要正确认识规范的必要性和重要性;要有规范的决心信心和组织保障;要有足够的有胜任能力的财务人员;要尽早选对用好券商和会计师;要有打硬仗和久久为功的思想准备;要有切实可行的整改规范方案;要舍得必要的财力人力物力投入;要积极动员各方力量形成规范合力。

“之所以一再强调要规范财务,是因为要达到新三板、北交所上市的财务要求,都需要一个长期的过程,因此企业一定要提前着手,早做准备。” 朱清滨说。