“基金投资难,基民赚钱也难”?最新长期业绩榜单来了,3年、5年、10年、15年:最牛基金全在这!

2022-01-02 21:47 中国基金报阅读 (85310) 扫描到手机

原标题:最新长期业绩榜单来了,3年、5年、10年、15年:最牛基金全在这!

  在2021年极致的结构性行情中,基金投资难,基民赚钱也难。

  不过,拉长投资期限,从更长期的视角来看,公募主动权益类基金仍以明显的超额收益,为投资者贡献了长期不俗的投资回报。

  基金君从3年、5年、10年、15年等中长期盘点主动权益类基金的投资业绩,既看到了国投瑞银、农银汇理、汇丰晋信基金的3年接近5倍基,也看到五年期冯明远、赵诣、周蔚文等人的亮眼表现;既有交银施罗德基金的十年十倍基,也有华夏、富国、嘉实、博时等“老十家”公募,以及银华、兴证全球、景顺长城基金等旗下基金“领跑”近15年业绩排行榜。

  公募基金以长期优异的投资回报,为市场交上了一份靓丽的“答卷”,穿越A股多轮的牛熊周期,最高创造了15年1553.21%的投资回报。

近三年风格频繁切换

主动基金最高3年赚5倍

  过去的三年,是基金大火的三年,从2019年初熊市底部反弹,到2021年收官,伴随着A股市场中科技、医药、消费、高端制造、周期、新能源等板块的轮番表现,大小盘市场的风格切换,公募基金整体仍然斩获不错的投资回报。

  对比主流指数和基金的投资业绩,近三年中,上证综指涨幅46%,沪深300、中证500也分别有超过60%、70%的涨幅,涨幅最大的主流指数为创业板指,近三年涨幅高达165.7%。

  与主流指数的亮眼表现相比,主动权益类基金的业绩毫不逊色。以持股仓位最高的主动股票型基金为例,该类基金一般持股仓位保持在8成以上,近三年282只(份额合并计算)主动股票型基金的平均收益率高达177%,超过了各类主流大盘指数的涨幅。

  平均持股仓位在60%-90%的偏股型基金,平均也斩获159%的投资收益;另外,主动权益类基金和混合型基金的同期回报,也分别超过130%、120%,赚钱效应也战胜了多数的主流大盘指数。

  从单只基金的业绩榜单看,近三年收益率最高的,是施成管理的国投瑞银进宝,三年投资业绩达到498.2%,三年接近翻五倍,摘得三年期主动权益类冠军基金。

  另外,赵诣管理的农银汇理研究精选、陆彬管理的汇丰晋信智造先锋,以及赵诣和邢军亮合作管理的农银汇理新能源主题,近三年投资回报都在450%以上,赚钱效应非常显著。

  此外,王鹏管理的泰达宏利转型机遇、孙浩中的信诚中小盘等多只基金,也实现了3年4倍以上的回报。

五年最高大赚427%

冯明远、赵诣分列冠亚军

  从更长的投资期限来看,近五年A股市场,经历了2017年“漂亮50”行情,2018年的熊市,以及2019年-2020年的科技、消费、医药行情,再经过2021年的新能源、周期股行情,市场风格的频繁切换中,上证综指涨幅为17%,创业板指为主流指数中最高,达到69%。

  而持股仓位最高的主动股票型基金,近五年的平均收益率高达139%,偏股混合基金为129%,主动权益类基金、混合型基金的同期平均回报也都超过100%,超额收益非常可观。

  从近五年的投资榜单看,冯明远管理的信达澳银新能源产业收益率高达427%,为近五年的冠军基金。赵诣的农银汇理工业4.0,同期回报也超过400%,赚钱效应颇为可观。

  刘伟伟和周蔚文合作管理的中欧明睿新常态,近五年回报为362%,陆彬管理的汇丰晋信智造先锋、唐晓斌和杨冬掌舵的广发多因子等多只基金,也都实现了5年翻三倍,获取了优秀的超额收益。

交银先进制造10年10倍

银河创新成长、兴全合润等超8倍

  从十年期的长期维度看,基金的赚钱效应更为明显。

  十年前的2012年1月1日,沪指点位还是2148点,十年间沪指上涨了1500点,涨幅为65.49%,但最牛的公募基金已经在漫长的十年时光里,积累了大量的收益,并诞生了十年十倍的基金。

  数据显示,最近的十年间,刘鹏管理的交银先进制造大赚1056.44%,是近十年唯一的10倍基金。

  郑巍山管理的银河创新成长、谢治宇管理的兴全合润等多只基金,也获得了10年8倍以上的涨幅,包含交银施罗德基金的杨金金、上投摩根基金的杜猛、易方达基金陈皓、景顺长城刘彦春等,多位知名基金经理都跻身近十年前30强榜单,展现了较强的长期回报能力。

最猛15年15倍

多位知名“长跑选手”上榜

  如果从更长期的视角看,在过往的15年中,2007年1月1日,沪指点位仅有2700点,至今涨幅也只有36%。然而,从2007年至今,历经过2007-2008年、2015年两轮牛熊大转换,在股市的大幅震荡中,部分绩优基金仍然穿越牛熊周期,斩获了不错的长期回报。

  数据显示,陈伟彦管理的华夏大盘精选,以1553.21%的回报,位居近15年公募主动权益类基金冠军,年化回报达到20.55%。张啸伟的富国天合稳健优选,焦巍的银华富裕主题,都实现了15年10倍的业绩增长。

  此外,童兰、董理、谢治宇共同管理的兴全趋势投资,归凯管理的嘉实增长,刘彦春管理的景顺长城鼎益,朱少醒管理的富国天惠精选成长等,知名基金经理管理的知名产品,都进入近15年的赚钱榜单,基金的长期赚钱效应非常显著。

  针对主动权益类基金的长期亮眼表现,北京一位权益基金经理表示,公募基金在漫长的投资期限中,用较好的长期投资业绩证明了专业投资的价值。在他看来,公募基金在投研上有三大优势,一是公募基金有专业化的投研团队,以深度研究发掘和创造投资价值;二是公募投资有组合管理、风险控制和合规要求,由于较好的风控能力,比普通投资者更能在高波动的市场持续生存下去;三是基金管理透明,运作规范,叠加独立托管制度和严格的监管要求,都有利于保护持有人的根本利益。

  “不过,‘基金赚钱,基民不赚钱’也是行业发展的痛点。”该基金经理表示,由于普通投资者不恰当的择时,容易在市场相对高点买入,相对低点卖出,很难获得基金长周期运作带来的长期回报。而随着近年来持有期基金等产品形式、基金投顾等服务,以及市场不断宣传长期投资的理念,未来公募基金会提供更多低回撤、投资者体验良好的产品,力争“所见即所得”,帮助投资者获得更好的长期回报。