因与身份不明客户进行交易等，绍兴银行被罚550万！日照银行曾因此被罚款99万！青岛分行也曾因违规被罚

央行网站近日公布的中国人民银行杭州中心支行行政处罚信息公示表（杭银处罚字〔2022〕21号）显示，绍兴银行股份有限公司存在以下违法行为类型：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定履行大额和可疑交易报告义务；与身份不明的客户进行交易。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款550万元。

同日公布的杭银处罚字〔2022〕19号显示，王健明（时任绍兴银行零售银行部副总经理）对绍兴银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款7万元。

杭银处罚字〔2022〕22号显示，赵建刚（时任绍兴银行运营管理部总经理助理、内控合规与法律部总经理助理）对绍兴银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行大额和可疑交易报告义务。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款3万元。

杭银处罚字〔2022〕23号显示，吴坚（时任绍兴银行运营管理部总经理）对绍兴银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：与身份不明的客户进行交易。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款3.5万元。

杭银处罚字〔2022〕20号显示，张钢（时任绍兴银行嵊州支行行长）对绍兴银行股份有限公司嵊州支行以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款1万元。

杭银处罚字〔2022〕24号显示，倪永（时任绍兴银行台州分行行长）对绍兴银行股份有限公司台州分行以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款1万元。

杭银处罚字〔2022〕25号显示，张勇（时任绍兴银行柯桥支行行长）对绍兴银行股份有限公司柯桥支行以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款1万元。

杭银处罚字〔2022〕26号显示，李明（时任绍兴银行温州分行行长）对绍兴银行股份有限公司温州分行以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款1万元。

记者梳理发现，多家银行曾因未按规定履行客户身份识别义务被罚，其中日照银行曾因此被罚99万。

2021年12月27日，人民银行日照市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，12月24日，日照银行股份有限公司被人民银行日照市中心支行警告，并处罚款99万元。违法行为类型为金融统计数据存在虚报、瞒报；个别单位和个人银行结算账户开立未按规定期限在人民币银行结算账户管理系统备案；未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告。行政处罚信息公示表同时显示，袁某某对日照银行未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告违法行为负直接责任，人民银行日照市中心支行对其处以3万元罚款。

记者梳理发现，日照银行青岛分行曾因违规开立银行承兑汇票被罚。2016年5月低，原银监会网站披露的消息显示，日照银行股份有限公司青岛分行因贷款转保证金开立银行承兑汇票违法违规，被原青岛银监局罚款人民币二十万元。