因反洗钱不力,一银行被罚550万!中信银行因此被罚合计超3000万!青岛分行曾因违反征信管理规定被罚

2022-05-24 19:32 大众报业·半岛新闻阅读 (52145) 扫描到手机

近日,央行网站公布的中国人民银行杭州中心支行行政处罚信息公示表(杭银处罚字〔2022〕21号)显示,绍兴银行股份有限公司存在以下违法行为类型:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定履行大额和可疑交易报告义务;与身份不明的客户进行交易。中国人民银行杭州中心支行对其处罚款550万元。

众所周知,金融机构是反洗钱工作的第一道防线,而严格客户身份识别、严控账户业务管理更是反洗钱业务的重中之重。2021年8月1日,《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》开始正式施行,其中指出,金融机构应当按照规定,结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

记者梳理发现,中信银行曾因此被罚超3000万。

2021年2月初,中国人民银行公布的行政处罚信息公示表显示,中信银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易,被处罚款2890万元。同时,时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人一并被罚,罚款金额在2.5-8万元不等。中信银行接受券商中国采访时表示,这是央行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间,该行按照“立查立改、举一反三”原则,积极开展整改工作。截至目前,具体问题已基本完成整改。

2020年9月初,中国人民银行福州中心支行接连披露30余项行政处罚信息,其中中信银行福州分行因未按规定履行客户身份识别义务,被处罚款140万元。时任福州分行行长助理林海峰、时任福州分行零售银行部总经理柯向阳、时任福州分行公司银行部总经理许芬对上述行为负有责任,分别被处罚款1万元。

今年5月初,人民银行成都分行网站披露的信息显示,四川高县农商银行因未按规定履行客户身份识别义务被人民银行成都分行罚款50万元;时任该行副行长段平平、渠道运营部总经理曾燕对上述违法违规行为负有责任,各被罚款3.5万元。

记者梳理发现,中信银行青岛分行也曾多次被罚。2018年1月10日,中国人民银行青岛市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示,因违反《征信业管理条例》关于征信管理的相关规定,中信银行股份有限公司青岛分行被处以22万元罚款,江爱华、王美平、张剑、吴从勇四人被分别处以1万元罚款。2018年2月,原银监会网站发布的原青岛银监局行政处罚信息公开表显示,中信银行股份有限公司青岛南京路支行存在贷前调查严重不尽职违法违规行为,原青岛银监局对其罚款人民币五十万元。