潍坊公安“断卡卫士”，快刀斩断“两卡”犯罪链条

近年来，电信网络诈骗犯罪形势十分严峻，已成为发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的新型犯罪类型。严厉打击非法买卖手机卡、银行卡，斩断电信网络诈骗犯罪的通讯流、网络流、资金流，对于遏制电信网络诈骗犯罪具有决定性意义。近日，潍坊市公安局反信息诈骗处“断卡卫士”小程序上线，已在潍坊全市银行金融机构以及通讯运营商网点推广使用。第二季度，全市新开户开卡涉案数量与去年相比，同比下降80.3%。

“断卡卫士”跳转至“红色预警”。

“断卡卫士”反应灵敏

扫描身份证跳转“红色预警”

“您好，银行卡办理请出示您的身份证......”7月18日上午10时，在潍坊银行总行营业大厅，一男子需办理银行卡。在递过身份证后，营业员使用手机微信小程序——“断卡卫士”对其进行扫描核验，屏幕跳转至“红色预警”界面。营业员查询到该男子已在30天内累计新开户开卡3次，分别是两张手机卡与一张银行卡。

“您30日内已经办理过一张银行卡，请问您再次办理银行卡的用途是什么？”经过沟通，在确定该男子办理银行卡请求合理后，营业员才为其办理了银行卡。

“30日内，他在银行金融机构、通讯运营商网点有过4次新开户开卡查询业务，触发‘红色预警’。”该营业员告诉记者，触发“红色预警”后，“断卡卫士”会将该“高危客户”的个人信息推送至为其开卡的银行金融机构与通讯运营商网点，对使用情况进行风险排查和监测，如发现频繁转账等可疑行为，将立即封停非柜面业务，开启二次实名认证。

当前，通过电话网络与受害人取得联系、通过银行账户来转移资金是电信网络诈骗犯罪的基本特征。严厉打击非法买卖手机卡、银行卡，斩断电信网络诈骗犯罪的通讯流、网络流、资金流，对于遏制电信网络诈骗犯罪具有决定性意义。

公安机关打击“两卡”案件现场。

银行金融机构、通讯运营商网点

有效降低了新开户开卡涉案几率

“潍坊市公安局反信息诈骗处开发的‘断卡卫士’小程序有‘正常’‘黄色预警’‘红色预警’‘黑名单’四级预警功能，核验显示‘黄色预警’‘红色预警’的人员，就可能存在贩卖‘两卡’的风险。如显示‘黑名单’，银行金融机构、通讯运营商网点可直接拒绝其新开户开卡需求。”潍坊市公安局反信息诈骗处副处长陈昊宇告诉记者，网点工作人员会根据“断卡卫士”小程序显示办卡人在银行机构、通讯运营商的办卡次数综合判断风险等级，从源头上提高对客户的风险识别，有效地降低了网点新开户开卡涉案的几率。

而“黑名单”中则包含“全国两卡惩戒人员”“全国涉案两卡高危人员”“潍坊市涉案两卡管控人员”“潍坊市打击处理两卡人员”等“两卡”涉案人员名单。截至目前，“黑名单”库共收录92万余人，有效阻断了“两卡”涉案人员再次实施违法犯罪的可能。

此外，陈昊宇还向记者介绍“断卡卫士”小程序的“预警资讯”板块。这是银行金融机构、通讯运营商网点工作人员在日常工作中，将发现的可疑人员和信息提报到所属市级公司的管理员，管理员在小程序管理端发布预警资讯进行信息共享，全市的银行金融机构、通讯运营商网点都可以收到提示，识别高危客户，打破行业间的信息壁垒，达到防范风险的效果。

据了解，“断卡卫士”小程序于今年3月25日正式上线运行，目前已在潍坊全市银行金融机构、通讯运营商网点推广使用，使用人员达到1万余人。截至7月17日，小程序共累计查询46万余人次，“命中”黑名单人员612名，“红色预警”1700余人。今年第二季度，潍坊新开户开卡涉案数量相较去年同比下降80.3%。