“没钱?我教你网贷再转!”这团伙专盯年轻人,小伙被骗网贷近60万后才报警

2022-08-12 13:07 大众报业·半岛新闻阅读 (19120) 扫描到手机

半岛全媒体记者  蒋凯  通讯员  扈晓阳

“骗子想骗我?我压根没几个钱,不怕!”一部分刚刚步入社会的年轻人抱着这种想法,殊不知有些骗子专门盯上了年轻人:没钱不要紧,我教你去网上贷款,再转到我的账户上……

近日,市北公安分局刑侦二大队联合水清沟派出所破获了一起这样的案件:一名小伙接到“虚假征信”诈骗电话后,不仅把自己卡里的8万元转给了骗子,还在各种平台贷款近60万,统统转了过去。

小伙报案:为恢复征信记录,贷款近60万转给骗子

6月20日,市北公安分局水清沟派出所。

一名男青年匆匆跑进大厅说要报警,称自己遭遇了电信网络诈骗。

民警询问后得知,这名姓曲的男青年家住萍乡路,6月19日晚,小曲接到一个电话,称自己在网上贷款时留下了不良记录,需要通过操作来消除记录。将信将疑的小曲挂断电话后,6月20日上午又接到了一个电话,再次告知他可以消除不良征信记录——小曲只要把款打到固定账户上,就能产生流水账目,足以证明小曲有能力还款。

在对方的指引下,小曲下载了腾讯会议软件,加入了一个网络会议:随后,小曲按照对方的操作,分六次将近68万元汇入了6个账号中。可汇完款后,小曲发现对方再也不搭理自己,电话回拨要么是空号,要么是无人接听。小曲觉得自己遭遇了电信网络诈骗,赶紧到派出所报警。

民警询问时,另一路民警通过查询发现,这些资金已经被全部转移。小曲被骗的超过66万元中,他自己的存款只有8万元,剩下的近60万元,都是他按照骗子的指引,下载网贷App后借款再转账的。

民警判断,这是一起典型的虚假征信类诈骗——不法分子通过“影响个人征信”“消除不良征信记录”等话术,引导受害人从自身账户或下载App贷款后转账到骗子指定账号,实施诈骗。

民警侦办:钱到账第二天,全被买成黄金再套现

公安机关立案后,市北公安分局刑侦二大队和水清沟派出所组成了专案组侦办。民警发现,小曲转账的6个银行卡账户分属4人所有,其中一张进账20万元的银行卡,由一名叫张某的曹县男子开设。6月20日小曲被骗的当天,这张银行卡在招远的一家金店内,有过高达数十万元的消费记录。

民警围绕张某调查后发现,今年6月,张某曾在招远一带活动。民警立刻围绕张某展开调查,发现他已经回到了曹县老家。6月22日上午,民警赶赴曹县将张某抓获。

经审讯,张某交代了帮电诈分子“跑分”非法牟利的事实:一个偶然的机会,张某在网上认识了两名网友,他们告诉张某,用银行卡走账刷流水可以挣到不菲的“提成”。张某经不住诱惑,一口答应下来。

张某按照指引来到招远,6月20日发现自己卡内多了80多万元现金——这其中有20万,就是上文中的受害人小曲转过去的。张某的银行卡被不法分子用于在金店内刷卡购买黄金,再卖给其他金店,最终套取现金。得手后,张某分得提成赃款9000余元。

黑色链条:13人落网,还有“镖师”参与“押运”

80多万元到转到一张银行卡里,不法分子也在担心被“黑吃黑”。公安机关查明,张某在招远购买黄金时,有两名男子和他同吃同住,陪他一起取款或者购买黄金。这两名男子,其实是避免张某卷款逃跑的“看押”人员。他们承接的是不法分子的“押运”业务,换句话说,也参与分赃。

办案民警揭露了诈骗的黑色产业链:一个诈骗团伙的作案链条上,有人负责打电话、有人提供卡号、有人负责取款或者套现、有人负责开车运送、有人负责押运、有人负责转账……这些人当中,很多都是互不认识,他们按照组织者的指引干活,收取报酬。当然,这些报酬,都是从被骗的涉案资金中抽取。

在本案中,打电话的骗子在境外,他利用“虚假征信”的话术让电话那头的受害人小曲上当。小区准备打款时,提供卡号的张某本人和两名“押运”人员已经在银行或者金店门口等候,钱一到账,立刻安排取款人去取款、转账或者购买贵重金属。“我们开车往返招远5趟,就是希望把这个链条上的犯罪嫌疑人全部抓获。”办案民警称,经过近两个月的侦办,这起案件中,包括张某、两名“押运”人员、取款人员等角色在内的13名犯罪嫌疑人已被抓获,他们都因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留,目前,案件正在进一步侦办中。

警方提醒:“虚假征信”类诈骗的这些手段,要当心

市北公安分局民警提醒,现如今出现了越来越多的网络贷款平台,受到一部分有超前消费习惯或者急用钱的年轻人的青睐。本案中小曲遇到的“虚假征信”类诈骗,就是专门盯上这些年轻人。骗子冒充金融平台客服人员,用“影响个人征信”“注销贷款”“消除贷款记录”等话术进行诱骗,引导受害人从自身账户,或者下载App贷款后转账到骗子指定账号,实施诈骗。

“一部分不法分子还会向受害人出示伪造的证件、营业执照等具体信息,击破受害人心理防线,让受害人放下戒备心理。”民警告诉记者,骗子专门利用受害人担心留下征信污点或影响日常生活的心理,以身份升级或个人信息被盗用等为由,要求受害人配合。当受害人被吓住并产生慌乱情绪后,骗子再诱导受害人转账汇款或者让其贷款转账。

公安机关提醒,个人征信由中国人民银行征信部门统一管理,无论是银行还是个人都无权删除和修改;凡是自称贷款、金融平台客服,提供消除不良征信记录的电话都是诈骗。“大家一定不要随意转账,如有疑问一定要通过官方渠道核实确认,安装和关注‘国家反诈中心’App,避免上当受骗。”民警表示。