替客户炒股赚1141万自己炒股却亏4万元 安信证券一客户经理最终被罚70万

　　替客户炒股大赚、自己炒股却亏了。营业部客户经理一顿违规操作猛如虎，也不知这炒股水平究竟是高还是低？但可以肯定的是，监管的罚单是不会缺席的。

　　近日，证监会公布的一则行政处罚决定书显示，时任安信证券上海虹桥营业部的客户经理单凯，私下接受客户委托买卖证券，帮客户盈利1141万元，收取了30万的报酬；同时，单凯借用他人账户自己炒股，亏损了4万元。

　　证监会对单凯借用账户炒股的行为，处以10万元罚款；对其代客理财的行为处以没一罚一，两项违规行为合计罚没70万元。

交易20多只股票

不到一年盈利上千万

　　单凯是安信证券上海虹桥路营业部的员工，2003年至2006年在柜台岗位工作，2007年至2018年11月任客户经理。2010年4月在安信证券获得中国证券业协会一般证券业务资格。

　　在从业期间，单凯是严某某的客户经理，严某某信用资金账户就开立在安信证券上海虹桥路营业部，这也成了单凯违规代客理财的开始。

　　2015年10月21日至2016年9月2日，单凯私下接受严某某委托，使用严某某名下证券账户交易“利德曼”、“中源协和”等20只股票，累计买入金额3675万元，累计卖出金额4816万元，合计盈利1141万元。单凯于2016年8月18日获得严某某支付的30万元报酬。

中原协和月K线走势

　　证监会认为，单凯私下接受严某某委托买卖证券，违反了2005年《证券法》第一百四十五条的规定，对其责令改正，给予警告，没收违法所得30万元，并处以30万元罚款。

自己炒股投入30万元

亏了4万元还被罚

　　在牛市中大赚一笔后之后，单凯开始动起了自有资金炒股的念头，于是他找了一个“孙某某”的账户开始自己炒股。

　　2017年6月14日、15日，单凯招商银行尾号2937账户分二笔共计向孙某某建设银行尾号9646账户转入29.99万元。6月15日，该29.99万元全部转入“孙某某”证券账户。

　　同日，“孙某某”证券账户买入“利德曼”股票18,300股，买入成交金额29.92万元，与单凯转入的资金额基本一致。“孙某某”证券账户在2017年8月至11月间发生多次证券转银行的资金记录，在资金转入银行账户后基本在当日即转回单凯银行账户。

　　有意思的是，这次单凯买入的股票“利德曼”，居然还是之前替客户炒股时候买过的股票，但是个股的走势却没法和2015年相提并论了。

　　来看看2017年8月至11月这段时间，也就是单凯密集向账户转入资金期间，利德曼的股价一路从40元左右跌至27元，接近腰斩。而且，从月K线走势来看，该股此后也是跌跌不休，截至6月2日收盘，股价为6.64元每股。

　　证监会的处罚书中显示，单凯使用“孙某某”的账户最终卖出了25.47万元，合计亏损4.27万元。可以想见，如果他卖的再晚一步，恐怕会亏损更多。

　　证监会认为，单凯作为证券公司的从业人员，通过“孙某某”账户持有、买卖“利德曼”股票，违反了2005年《证券法》第四十三条的规定，对其处以10万元罚款。

代客炒股、违规买卖股票频现

　　据记者不完全统计，今年以来，证监会及各地证监局已披露了10余起从业人员代客炒股、违规买卖股票的处罚。5月以来相关罚单更是密集发布，涉及代客炒股行为1起，违规买卖股票行为至少5起。

　　5月20日，浙江证监局公布一则代客炒股的罚单，时任中银国际证券台州市府大道证券营业部投资顾问助理黄伟燕，于2019年3月至2020年4月期间，私下接受客户委托，操作其账户买卖证券，累计成交金额8030.9万元，亏损20.8万元，并处以11万元罚款。

　　5月25日，湖北证监局披露万和证券湖北分公司总经理借用他人账户，一年多时间交易近1500笔，合计亏损40余万元，股票账户中的部分资金来源均为他向员工集资或自筹资金。根据违规行为的事实、性质、情节与社会危害程度，湖北证监局决定对其处以20万元罚款。

　　武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为，针对证券从业者违规炒股，一是要从严监管，加大处罚力度，提高违法犯罪成本，切实发挥法律的威慑作用。二是券商应当建立内部规范，严管、管住自己的员工，建好内部“防火墙”。