罚款650万元！招商银行领三年内最大罚单，涉并表管理违规等

经检索国家金融监督管理总局官网发现，此前招商银行及其分支机构也曾出现过类似违法违规行为。

2021年5月，原银保监会发布公告称，依法查处5家金融机构违法违规行为。其中指出，针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

2019年3月，因“未落实集团客户统一授信管理要求，贷款三查不尽职、贷款资金被挪用”等违法违规事实，招商银行济南分行被原山东银保监局处以罚款40万元。

此外，据企业预警通梳理，这是招商银行总行层面今年以来首次受罚，也是该行及其分支机构三年内收到的最大一张罚单，其上一次被处600万元以上罚款还是在2023年6月。

彼时，招商银行上海分行因“2020年1月至2021年4月，个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020年10月至12月，并购贷款业务严重违反审慎经营规则”，被原上海银保监局责令改正，并处罚款共计880万元。

公开资料显示：招商银行于1987年在深圳创建，是我国第一家由企业创办的商业银行。秉承招商血脉、蛇口基因，招商银行从1亿元资本金、1家营业网点、34名员工起步，逐步发展成为在沪港两地上市、一级资本排名全球银行业前列，拥有商业银行、金融租赁、基金管理、人寿保险、境外投行、消费金融、理财子公司、金融资产投资等多金融牌照的银行集团。

截至2025年末，招商银行在中国境内共设有143家分行（包含自贸区分行等）及1801家支行，覆盖境内130多个城市，境外拥有6家分行和1家代表处，集团员工总数12.16万人；总资产13.07万亿元，净资产1.27万亿元，2025年实现营业收入3375.32亿元，净利润1511.26亿元。