9月保险业处罚透视：累计罚没超3200万元，罚单数、处罚金额、处罚机构和人数均较去年同期增加

据融新致远，以发布日期为准，9月份，国家金融监督管理总局对保险业开出的罚单合计169张，处罚金额累计3280.95万元，处罚机构101家，处罚人员198人次。去年同期对应的数据分别是，罚单合计145张，处罚金额累计1414.30万元，处罚机构68家，处罚人员101人次。相较之下，9月份的罚单数量、处罚金额、处罚机构数、处罚人数方面均有所增加。

大额罚单：

恒大人寿合计被罚没282.5万元

9月份，单笔处罚金额最大的机构为恒大人寿。9月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚显示，因保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益，投后管理不合规，报送的报告报表存在虚假记载等，金融监督管理总局对梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陈里达、罗嵩、彭建军、姜劲峰、胡锋、许晓光、陈敏、赵宏涛、刘曲章、张炎、王煦警告并罚款共计282.5万元。对梁栋禁止终身进入保险业，对陈堃禁止10年进入保险业，对朱加麟、曾松柏、刘国辉禁止5年进入保险业。

在上述人员中，梁栋为恒大人寿董事长，曾松柏为恒大人寿总经理。公司前任董事长朱加麟辞职半年后，梁栋于2020年3月获批出任恒大人寿董事长。陈堃曾任恒大人寿副总经理、首席投资官。曾松柏曾任恒大人寿副总经理、首席风险官。

同日，因恒大人寿“股东股权及印章管理行为存在违规”，深圳金融监管局对恒大人寿给予警告并罚款41万元，对赵冬梅、刘浩、彭建军、朱加麟、梁栋、曾知、罗嵩、彭陵江等8人分别给予警告并罚款10万元；对熊秋秋给予警告并罚款1万元。

受罚主体：

财险公司罚单合计86张，占比50.89%

记者注意到，9月份，保险业的罚单主要集中在财险公司、寿险公司、保险经纪公司、养老保险公司、保险专业代理公司。其中，财险公司罚单合计86张，占比50.89%；寿险公司罚单合计59张，占比34.91%；保险经纪公司罚单合计9张，占比5.33%；养老保险公司罚单合计6张，占比3.55%；保险专业代理公司罚单合计5张，占比2.96%。

处罚金额：

财险公司累计被罚没1432.80万元

财险公司累计处罚金额为1432.80万元，占比43.67%；寿险公司累计处罚金额为1249.65万元，占比38.09%；保险资产管理公司累计处罚金额为239.00万元，占比7.28%；保险经纪公司累计处罚金额为212.10万元，占比6.46%；保险专业代理公司累计处罚金额为89.00万元，占比2.71%。

受罚要点：

虚构、虚列、不真实……各种“造假”

9月份，罚单涉及业务主要集中在财务业务数据、销售理赔、内控合规、员工行为管理、公司治理。处罚原因主要为：虚构业务套取资金、虚列费用、财务数据不真实、给予合同以外利益、未按规定使用保险条款或费率。9月30日，国华人寿保险股份有限公司绍兴中心支公司因编制虚假财务资料等被罚款56万元，郑文琦被警告并罚款14万元；9月30日，富德生命人寿保险股份有限公司安顺中心支公司因未按照规定使用经备案的保险费率被罚款13万元；9月28日，中国太平洋人寿保险股份有限公司太原中心支公司因欺骗投保人被保险人、财务数据不真实被责令改正并罚款41万元，三名负责人被分别警告并合计罚款9万元。

具体来看，169张罚单中，虚构业务套取资金出现的频次为31次，占比12.16%；虚列费用频次为23次，占比9.02%；财务数据不真实频次为20次，占比7.84%；给予合同以外利益频次为20次，占比7.84%；未按规定使用保险条款或费率频次为19次，占比7.45%。