交通银行因11项违法被罚款6783.43万元，13名责任人同时领罚

12月19日，中国人民银行发布行政处罚信息显示，交通银行因违反账户管理规定等11项违法被警告，同时被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元，13名责任人同时领罚。作出处罚的日期为12月10日。

具体来看，11项违法行为包括：1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反特约商户实名制管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.占压财政存款或者资金；6.违反国库科目设置和使用规定；7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；8.未按规定履行客户身份识别义务；9.未按规定保存客户身份资料和交易记录；10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

记者注意到，13名同步领罚的责任人中，罚款金额从0.4万元至17万元不等。同时，还有两人被警告。

对于此次处罚，交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。“交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。本行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。”该行称。

有业内人士指出，从罚单明细来看，其违规行为堪称“全面失守”。而据同道财经不完全统计，今年以来，交通银行已揽收罚款合计9120.78万元。从交通银行的罚单清单来看，该行从违规发放贷款到贷后管理不到位，从违反外汇管理规定到违反信用信息采集规定等，暴露出该行管理问题层出不穷，内控漏洞千变万化，显示其在治企管企上存在严重不尽职、不到位、不深入、不全面的问题。