半岛网日照消息 近年来，工行日照分行着力于制定精细化的零售业务营销体系，提升工作效能，实现银行与客户的双赢。其中，客户经理的精细化管理成为营销体系的主要实施环节。
首先，实施标准化的客户经理营销工作流程。该行对客户经理每日的时间分配进行了解和细化，借此进一步提高时间利用、合理地平衡各种客户资源及安排其他工作。在此基础之上，对“客户电话联络”、“客户走访面见”等重点销售活动制定相互连接的标准化步骤，同时使用“客户电话联络表”、“客户会见日志”等工具辅助销售活动的达成。
其次，实施标准化的客户管理。该行制做“KYC客户信息梳理表”以更好地挖掘客户理财需求，使客户经理深度、全面地熟悉资金的客户情况，能够按不同定义进行“客户分群”从而采取更有针对性的销售活动。
最后，实施标准化的资产配置销售流程。该行从日常培训、晨夕会技能演练等方面提升客户经理的专业技能，培养客户经理对市场趋势、风险属性和客户需求的敏感性，以及对标准化资产配置销售流程的掌握，做到针对客户提供专业性的理财建议，提升客户体验。
通讯员 丁艺
[编辑: 张艳]
本文地址：http://rizhao.bandao.cn/news.asp?id=2762641
