信贷资金挪用入房地产企业等,这家农商行被罚!中信银行曾因此被罚340万!河北银行青岛分行曾因此被罚80万

2022-05-25 20:17 大众报业·半岛新闻阅读 (37147) 扫描到手机

近日,银保监会行政处罚信息显示,贵州福泉农村商业银行股份有限公司因存在以下违法违规事实:信贷资金违规流入房地产企业用于缴纳土地出让金;信贷资金挪用入房地产企业;空存空取归还贷款;违规办理联保授信业务,发放贷款偿还票据垫款;互持同业存单,资金空转,被黔南监管分局罚款一百二十万元。

梳理发现,不少银行曾因信贷资金违规流入房地产被罚,其中中信银行曾因此被罚340万、河北银行青岛分行曾因此被罚80万。

今年4月,中国银保监会官网更新的处罚公告显示,中信银行宁波分行因贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域等五项案由被罚款340万元。具体违法违规行为如下:1、通过借名贷款为房地产企业融资;2、贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域;3、房地产业务管理不审慎,违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务,违规办理自营非标业务;4、贷款管理不审慎,违规掩盖及处置不良资产;5、保险代理业务管理不规范。此外,该行俞柒烽对贷款资金被挪用于置换前期股东支付的土地款、未落实实贷实付要求、未按项目工程进度放款、支付资金超过项目建设所需负有直接管理责任,被处以警告处罚。

2019年3月,青岛银保监局发布行政处罚信息公开表,河北银行股份有限公司青岛分行因违规行为被处罚。据了解,河北银行股份有限公司青岛分行因贷款转保证金开立银行承兑汇票及信贷资金违规流入资本市场和房地产市场,违反了《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被青岛银保监局没收违法所得1000元,并罚款80万元。