从今年2月28日至今，历经多次开庭审 理后，5日上午，济南中院刑事审判第二庭对天津银行济南分行被诈骗3亿元一案作出宣判，4名被告人犯票据诈骗罪，其中两名主犯谢某和张某分别获刑15年和13年，并分处罚金45万元和30万元 。
据了解，谢某作为东北某理财公司相关负责人，熟悉相关金 融业务。张某作为天津银行济南分行的相关业务中间人，具有自由出入该银行的便利条件。
2104年3月份，谢某等人密谋通过操作“非阳光业务”，获取高额“佣金”。具体到该案，“非阳光业务”的大概流程为： 以高息引诱“金主”，将拉来的3亿元钱存入存入天津银行济南分行,再通过伪造大额存款通知单,将钱兑换成支票取出,然后将这笔 钱借给事先找好的用款企业,以此获取高额“佣金”。
经过密谋后，谢某以高息为诱饵，从第三方广发银行北京分 行处拉来3亿存款。由于根据银行业的相关规定，银行与银行之间的存款业务属于同业存款,无法算作一般性存款,不能作为银行的 业绩。
于是，谢某等人又找到合众资产管理股份有限公司(简称“合众资管”)作为资产管理方，由合众资产出面运作，几经周转，将3亿元钱作为一般性存款，存入天津银行济南分行。
为了保证这笔钱在一年之内不能动,谢某同时提出,合众资管 须承诺“六不原则”，即：对这笔资金在一年时间内，承诺不挂失、不抵押、不转让、不查询余额、不开通网银、不提前支取。 但合众资管坚持要求保留查询权，最终双方商定了“五不原则” 。
3亿元存入天津银行济南分行后，张某等人开始施展骗术。他 利用自由出入该银行的便利条件，获取了合众资管和天津银行济南分行的印签，并安排另一名被告人崔某进行伪造。
在张某安排下，崔某又找到另一名被告人韩某，她一人分饰两 角：既扮演天津银行济南分行工作人员,还要扮演合众资管的财务 人员。她将一张伪造的大额存款通知书，交给了前来银行的合众资管的财务人员，骗过了对方。然后她又摇身一变，冒充众资管的财务人员，带着假印签，到银行前台要求把3亿元转走。
就这样，经过一番“腾转挪移”，3亿元被转走，放贷给了一 家谢某提前找好的山东某化工企业。至此,这笔高达3亿元的“非阳光业务”操作完成。当谢某等人准备故技重施再从该银行诈骗20亿元时，案发。
相关证据显示,在这场交易中,谢某拿到2600余万元,其中的 1100万,作为存款利息给了“金主”广发银行北京分行,除去其他 中间环节费用,谢某拿到了850万元。张某在给山东某化工企业拉来贷款后,获得好处费1800万元。
判决书显示，目前已追回9千多万元，返还给了广发银行北京分行，其余款项将继续追缴。谢某退赃100多万元，张某退赃1000多万元。
[编辑: 张珍珍]
