德州银行被山东证监局责令改正，因未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度等五宗罪

7月5日，证监会山东监管局官网公示的《关于对德州银行股份有限公司采取责令改正监管措施的决定》显示，经查德州银行股份有限公司存在以下问题：一是未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是合规风控人员未取得基金从业资格；三是部分未取得基金从业资格人员参与基金销售活动；四是未建立基金销售业务内部考核机制；五是未在规定期限内完成2021年、2022年年度监察稽核报告。

上述情形违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第二十五条、第二十六条第三款、第三十条第一、二款，《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条第一款的相关规定。根据《销售办法》第五十三条的规定，德州银行股份有限公司被采取责令改正的行政监督管理措施。