半岛都市报1月11日讯（记者 高晓飞） 记者11日获悉，与传统的利用POS机非法套现不同，2014年港城出现了非法开通POS机的预授权功能，以帮助信用卡持卡人进行套现交易、从中赚取高额好处费的非法经营案，该案系新型犯罪、作案手法新颖且隐蔽，三名犯罪嫌疑人结伙作案，组织分工较为严密，给侦查工作带来了很多困难。功夫不负有心人，2014年9月2日，日照市经侦部门成功侦破首例利用POS机预授权功能进行刷卡套现案件。近日，记者了解到主要嫌疑人袁某红已被批捕。
消费预授权是指贷记卡持卡人在宾馆、酒店或租赁公司消费时，由于消费与结算不在同一时间完成，特约单位预先通过POS机向发卡机构索要预授权的行为。为了方便贷记卡用户，银联规定：持卡人在特约单位消费时特约单位可以根据卡内可使用的资金包括信用额度和卡内资金余额向发卡机构申请预授权，在结算消费支出时，持卡人的刷卡消费金额可以在预授金额的范围内上浮15％。正是这一特殊的业务，给了不法分子可乘之机。
2014年上半年，日照银行报案称，其作为POS机的收单行，已经损失掉了30余万元。接到报案后，日照公安经侦支队立刻成立专案组，“这是一起新型的犯罪，之前在港城还没有出现过，主要利用POS机的预授权功能非法套现。”经侦支队的办案民警介绍。
随后，民警就此新型犯罪展开调查，并确定了三名嫌疑人，均为80后。针对该案三名犯罪嫌疑人均已失去联系方式，一时无法确定其藏匿地点的情况，为避免打草惊蛇，侦查员根据三名犯罪嫌疑人在该团伙中的作用及分工情况，将本案中起主要作用的犯罪嫌疑人袁某红、王某涛报请刑拘并上网追逃，对起次要作用的犯罪嫌疑人王某军采取监控措施密切关注。
2014年9月2日，在市公安局技侦部门帮助配合下，确定袁某红一直在石臼某小区出现且大部分时间在某一楼层活动，期间与王某军电话联系异常频繁。根据嫌疑人上述活动规律特点，侦查员初步确定袁某红可能在某小区租了临时居住场所并最终锁定了其藏身窝点，侦查员果断出击，将袁某红成功抓获并在其窝点内搜出了利用预授权功能进行非法套现的部分POS机以及非法经营所得的好处费记账明细等相关犯罪证据。随后，另外两名嫌疑人也纷纷落网。
经查，2014年1月以来，犯罪嫌疑人袁某红伙同王某涛、王某军等人租用日照安泰水晶城小区34号楼某空置房间作为临时办公场所，利用社会技术人员非法开通了商户名为“日照市东港区晓格五金建材中心”、“日照市东港区兰涛管业经销处”、“日照经济技术开发区张强建材批发中心”（后改名为日照经济技术开发区新军星级宾馆）、“日照经济技术开发区高强五金销售点”等4台POS机的预授权功能；非法使用商户名为“日照经济技术开发区森雅宾馆”的POS机预授权功能。袁某红等人非法使用上述5台POS机的预授权功能，以可以为持卡人提高信用卡的信用额度为诱饵进行宣传，吸引了李某某、陈某某、王某某等10余名信用卡持卡人，利用POS机预授权115%的超额套现漏洞进行非法套现并从中赚取高额好处费，非法经营数额达1100余万元，犯罪嫌疑人袁某红等人从中赚取好处费达40余万元。截至目前，造成上述持卡人在中国银行、中国农业银行、中国工商银行等多家金融机构共计30余万透支款逾期未还，并给上述POS机的收单行日照银行造成直接损失达30余万元。目前，主要犯罪嫌疑人袁某红被日照市人民检察院批准逮捕，同案犯王某涛、王某军被依法取保候审，该案正在进一步审理中。
（来源：半岛网-半岛都市报） [编辑: 林永丽]
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