原本属于私人财产载体的银行卡，却被当作商品在网上公开买卖，且被不法分子所用，为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会，且近年来在电信诈骗中成为重要的“作案工具”，原因何在？记者调查发现，隐藏背后的是一条收购、制作、销售、使用银行卡的“地下产业链”，令人触目惊心，其背后暴露的各种漏洞更发人深思。
50元一张收购身份证 今年５月至７月，广东省公安机关侦破一批冒领、网上买卖、非法持有银行卡的案件，缴获银行卡４０００多张以及一批Ｕ盾、电话卡、身份证。
参与查办案件的警官吴武强告诉记者，犯罪嫌疑人往往先以５０元~１００元不等的价格向一些群众收购真实身份证，后利用身份证在银行办理银行卡，再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册ＱＱ、建立ＱＱ群等方式发布交易信息，将身份证、银行卡等作为一整套“产品”，以１０００元左右的价格转卖给下游不法分子。
据警方介绍，犯罪嫌疑人主要通过收购的方式获取真实身份证件。这些身份证件大部分来自城郊或农村地区的“８５后”“９０后”，“他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知，平常生活需要用到身份证的时候也少，在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。”办案民警称。
挂失、验证背后存漏洞 根据规定，身份证件仅限本人使用，一旦本人丢失去挂失，且办理新的证件后，原证件将会失效。记者走访中发现，其中或存衔接漏洞。
广州市公安局户政管理部门有关负责人说，如果办事机构装有身份证识别系统，那么对挂失的证件就有显示。但一些系统如果没有及时联网更新，就无法识别，从而为买卖证件办卡留下空当。
记者了解到，虽规定需本人携带身份证办理，但在验证是否为“本人”这一环节上，银行显得“力不从心”。在广东、安徽多起类似案件中，犯罪团伙根据收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作。“专业团伙会进行培训，办卡者对身份信息已经倒背如流，甚至坚称自己整了容”，相关办案民警告诉记者，即便是被办卡银行发现，办卡者往往以“身份证是捡来的”为理由进行搪塞。
广州一家国有商业银行中层管理人员说，不同银行、不同地域，实名开卡规定执行的严格程度可能存在差异。除此之外，部分银行片面追求发卡量等规模性指标的业绩考核政策，也在一定程度上令身份核实环节出现漏洞。
中国建设银行合肥市一支行负责人表示，目前个人办理借记卡最多只能４张，超过这个数字，系统会给予提示。然而他同时称，该系统只能获取办卡者在建行单一银行的办卡记录，跨行间的信息并不“共享”。
（来源：半岛网-半岛都市报） [编辑: 林永丽]
