无论什么样的网络诈骗，都需要用到银行卡，犯罪分子往往还要设置二级账户甚至是三级账户，用来快速转移诈骗资金，这给警方破案带来困难。这些犯罪分子不会使用自己名下的银行卡，那这些银行卡来自哪里？连日来，记者调查发现，如今的一些QQ群已经成为销售各种银行卡的平台，有些卡贩子可提供成套的开通网银的银行卡，包含开户人身份证，不少售价在千元左右。民警表示，网上买卖银行卡是违法的，而这些银行卡售出后，往往被用于洗钱、诈骗、传销等各种非法用途。
成套出售最高标价1200元 11月3日上午，记者在QQ群查找输入“卡”之后，立即搜索出上百个与之有关的QQ群，这些群大都被称为“卡”“办卡”“卖卡”等名字。记者随意申请添加了几个群。几分钟过后，一个名为“卖卡”的QQ群通过了记者的验证。这个群资料中显示，该群创建于2015年5月13日，共有群友477人，而群资料中多处写有“卖卡”字样。另外，群创建者和管理员的QQ显示两人都不在青岛，其中一人在黑龙江，另外一个在吉林。记者加入群后一周里，两人从未在群中发过一次言。记者也曾发信息联系两人，但一直未见回音。
随后，记者又搜索到了其他类似的群。这些群中的资料介绍也都很简单，但都有“卖卡”字样，并且很多群头像直接标有一个QQ号，申请加这个QQ号为好友之后便能与对方联系买卡。记者还发现，这些群的人数少则四百多，多则数千。“这些群相当于一个圈子，群友之间也是非常戒备的，真实身份根本无从知晓。”一位网名为“555555555555555-OK”的网友透露。
随后，记者在名为“卖卡”的群里发布了一条想买卡的信息，很快就被很多人添加为好友。几个小企鹅头像很快都亮了起来。“您好，请问需要银行卡吗？”一位网名为“卡卡西”的网友首先询问道。
“需要，怎么卖？什么价位……”还没等记者把所说的话打完，小企鹅头像再次亮起来。这位网友介绍，除了信用卡之外，其他银行的借记卡他都能提供，而各个银行的银行卡的价格并不相同。他们所销售的银行卡都是成套的，而且开通了网银。一套中除了银行卡之外，还有开户人的二代身份证、开户手机卡，有的还有U盾等，网上转账非常方便。
在当记者提出银行卡价格太高时，“群主需要银行卡吗？”的网友则直言不讳地说：“以前价格便宜一套三四百元，但这几年价格疯涨与严打有关，另外与各大银行对开卡控制也比以前严格也有关。真的不是我们卖得贵，主要是银行开卡难，开出的卡满足不了市场的需求。”
生意火爆一月能卖上千张 记者自称要购买一百套卡与“卡卡西”进行了交谈。“卡卡西”见有“大客户”显得非常热情。他介绍，自己在深圳，从事网上销售银行卡已经多年，“我们从不与客户见面，如果你要，我们会找快递公司给你寄过去，数量小的都是先付款，而数量大的需要提前支付定金。”“卡卡西”说，定金可以是总额的30%。
“收到定金之后，我们会迅速发货，因为使用的是顺丰快递公司，一线城市一般一天到货，二线城市或者县市要拖后几天才能到货。”“卡卡西”透露，在以前，他们可以直接在一些电商的平台上发布销售银行卡的消息，但后来管理部门加大了监管和打击，所以他们只能把业务转移到更为隐蔽的QQ群里。每天都发消息，但不一定每天都会有生意。
其实他所接的订单主要是在境外，而一个月销售量大的时候能卖上千张。
期间，“群主需要银行卡吗？”的网友也向记者介绍，每月能卖掉几百张卡。对于这些买卡的到底是什么人，买走这些卡用来做什么，他们从不过问。“就算我们问，对方也不一定会告诉我们，即便告诉我们，这跟我们也没什么关系。”这位网友说。
幕后指挥高价雇人去银行开户 记者查找案例发现，在去年6月份，湖北大冶某银行内，一名年轻的小伙拿着一个身份证开户时，银行工作人员将其个人身份信息输入后，报警系统响了。后来，工作人员发现，该小伙所持有的身份证信息显示，竟是一名网上逃犯。小伙被警方抓获，经调查，身份证不是他本人的，身份证的主人凑巧是一名广东籍的网上逃犯，事后查明小伙正是受他人雇用帮忙前来开户的。
利润越高，风险也就越大。“卡卡西”也透露，从事这一行也需要非常谨慎，而他们的银行卡也并不是本人办理，而是花钱雇人到银行办理出来的。他们首先要从网上买身份证，一张身份证大约200元，之后会雇“小弟”到银行网点去开户。“这个风险是最大的，万一拿到通缉犯的身份证就出事了，所以小弟们的工资都很高，一般办出一张卡要给小弟300元。”“卡卡西”说。
“所以我们自己的利润其实并不高。”“卡卡西”还举例说，一套银行借记卡中身份证是200多元，“小弟”工资300元，再加上工本费、绑定的手机卡等等，“所以拿到的利润都不如小弟们。”
“买了卡之后，我把钱打入卡里，你们万一到银行注销，那该咋办啊？”面对记者的疑问，“卡卡西”说，“这是你多余的想法，做生意最重要的就是讲究诚信。做生意多年了，我卖出去那么多，如果都能注销的话，我还做什么生意了。”
“卡卡西”还透露，他们用的身份证有的是去一些偏远地区从个人手中花钱购买的，有的是一些遗失或者被盗的身份证。“这些也都可以从网上买到，一般情况下，一张身份证的价格是200多元。”“卡卡西”说，这些身份证多数都来自广西、安徽、四川、云南、贵州一带，但山东地区的非常少。
民警说法买卖银行卡给破案添堵 网络是虚拟的，里面的人也是虚拟的，所以利用QQ群诈骗之类的案件侦破也是困难重重。采访中，市公安局刑警支队六大队办案民警也直言，此类案件的破案率并不高。不少不法分子所使用的服务器在境外，这给公安打击带来了很大的难度。
除此之外，犯罪分子往往使用这些非法销售的银行卡作案，这更让案件难以侦破。民警介绍，在网络上，买卖银行卡已经成为一条黑色产业链，暴利让违法分子铤而走险。
这些银行卡的开户人与使用人并非同一人，一旦用于实施犯罪，警方通过开户信息也找不到犯罪分子，这为经济诈骗、行贿受贿、偷税漏税和洗钱等犯罪行为开了方便之门。这些银行卡一般都只使用一次，取到骗得的钱款后就立即弃用，这种犯罪手段警方很难侦破。
■提醒
个人身份信息应妥善保管 民警介绍，以诈骗为例，几乎在所有电信诈骗案件中，犯罪分子都是持大量购买而来的他人银行卡，用于赃款转移逃避打击，破获一起案件通常能缴获成百上千张银行卡。当诈骗成功后，犯罪分子迅速通过网银转账等方式，将资金分散转入几个二级账户乃至三级账户中，这类案件侦破困难，而要追回被骗的资金更为困难。
另外，《银行卡业务管理办法》规定：“个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”
“公民个人要提高警惕，防止个人信息被不法分子盗用，更不能为贪图小利出售自己闲置的银行卡，这会带来巨大风险。”民警提醒，居民对个人信息要注意保密，尤其是身份证不要轻易借给外人，注意妥善保管；同时，如果身份证被盗或者遗失，建议报案，以免有人盗用自己的身份信息时，可以有据可查。同时，银行部门应该把好关，核实办卡人的真实信息，对冒用他人身份证办理银行卡的人员，坚决不予受理。记者 徐新东 刘鑫
■链接
威海破获首例贩卖信用卡案 2015年10月28日，犯罪嫌疑人王某、段某因涉嫌妨害信用卡管理罪被违法警方执行逮捕。经查，近一两年来，王某和段某通过网络，以低买高卖的方式收购、出售他人的银行卡非法获利。其中,段某是王某的上线。这起案件也是威海市破获的首例贩卖信用卡案件。
9月18日，环翠公安分局网安大队接到市民举报，有人在网络上兜售银行卡。民警迅速锁定了犯罪嫌疑人王某，并于当天下午在其家中将其抓获。在王某家中民警还查获了尚未售出的银行卡4套。
据王某交代，他近两年一直处于无业状态，发现有人在网上兜售银行卡后，便通过QQ聊天联系上了网名“小兵”的上家。双方发货通过快递公司，转账通过网上银行。
对套装卡，王某以每张300元购进，再以每张七八百元售出，通过贩卖银行卡，王某共非法牟利一万余元。
民警对“小兵”展开调查，辗转江苏、浙江、河南等多地后，10月12日，民警在河南洛阳将网名为“小兵”的段某抓获。在段某家中，民警也查获了尚未售出的银行卡8套。而段某也只是这一犯罪链条中的一个小环节，他是王某的上线，他还有他的上线。目前,本案还在进一步侦查之中。综合
（来源：半岛网-半岛都市报） [编辑: 李敏娜]
