金融理财师大赛决赛现场,竞争十分激烈。
理财师在比赛中为客户进行理财规划。
文/半岛记者 孙晓琳 实习生 贺美琼 丰帆
图/半岛记者 王滨
“‘宝宝’如果提前配置家庭信托,离婚时就不担心吃亏了。”“股票抄底儿抄到了地下室,没想到下面还有18层。”……这些搞笑的段子都来自金融理财师专业大赛决赛。8月20日,2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛决赛,在坐落于金家岭的招商银行财富大厦盛大举行,19个理财师团队展开激烈角逐。情景剧的比赛形式,给选手们提供了较大的发挥空间。智能机器人、歌舞表演、顺口溜等,精彩纷呈的表演让在场评委和观众,大饱眼福。
■比赛 19个团队近百人争霸决赛 8月20日,坐落于金家岭的招商银行财富大厦中,灯光、音乐、歌舞等吸引了金融界人士的目光,一场“刀光剑影”的头脑风暴,正进行得如火如荼。2016山东省“金家岭金融区杯”金融理财师专业大赛决赛钟声,正式敲响。
据了解,本次大赛是山东省理财师大赛的延续,该比赛已经举行了6届,今年是第七届。本届大赛由青岛金家岭金融聚集区管理委员会和半岛都市报社主办,青岛全球财富中心开发建设有限公司和半岛金融全媒体中心承办,青岛灏桥方木文化传播有限公司和金启航独立理财师联盟协办。
大赛特别邀请了三位业内专家担任评委,他们分别是:财智家族办公室联盟创始人、财智金融学会会长董秀生,台湾金融研训院财富管理及CFP培训专家、商允企管顾问上海有限公司董事屈立楷,中国金融理财标准委员会国际CFP讲师、中国人民银行中国金融培训中心CCRA讲师杨军战。
记者了解到,不同于往届大赛案例聚焦高净值客户的财富管理,今年的理财师大赛考题更加接地气。今年的考题案例结合当下房贷、二孩、创业、子女教育、赡养老人等热点问题,提出理财规划要求。例如,万女士和李先生是夫妻,有一个三岁的儿子,近期要生二孩。二人拥有两家物流公司、一家装饰公司、一家宾馆,年收益80万元左右。夫妇俩计划着孩子长大后的留学事宜,同时也想换一套大房子,把远在老家的年迈父母接来一起居住。但是由于妻子不能过度劳累,家庭的重担基本落到了李先生的肩上。然而,去年炒股,李先生还有几十万元亏损,物流公司也出了一系列的事故赔偿,让两人的买房送孩子留学等计划力不从心。面对这样的情况,应该如何理财呢?
经过前期选拔,19个理财师团队近百位理财师挺进最终决赛,他们来自银行、保险、第三方理财机构等金融行业。决赛期间,每个理财师团队将以情景剧的形式,展示他们的理财规划。
■评委 理财专业水平高 情景剧模式新颖 观看了一整天的比赛,评委们对青岛理财师的水平赞赏有加。“我之前看过的理财师比赛,通常都是两个人面对面地说,或者一个人讲PPT,像演小品似的展现理财规划,还是第一次见。”评委董秀生从事金融行业有20多年的时间,对于大赛情景剧的比赛形式,他认为可以推广至全国。
此外,董秀生认为,目前国内高净值人群非常关注的一个问题是资产混同的问题,即家庭资产和企业资产混合在一起,很容易产生风险。如何实现这种风险的隔离呢?他把这个并不简单的问题,抛给台上的选手。交通银行的一位选手回答说:“我后面有着强大的理财团队,不过这个问题我发表一下自己的看法。”他认为,家庭财务和企业的财产、负债都要分离开。变通现有的这种盈利方式,就是个人盈利方式,之前来说,企业赚了钱直接打到个人账户,现在是用一种股利分红来代替以前的那种方式,这样的话,就可以做到资产合理配置。他的回答得到了董秀生评委的认可,认为思路和方向是正确的。
“选手们多才多艺的表现,一改我们过去对银行呆板的印象,值得表扬。”屈立楷说,去年他就担任过理财师大赛的评委,今年再次看选手的表现,更加成熟稳重,在知识问答环节的出色表现,也体现了选手们较高的专业素养。杨军战作为评委之一,对选手们的表现也做出了肯定,对青岛理财师能有如此出色的表现感到意外。他认为,参赛的不少理财规划都做得很全面细致,各有特色。
8月21日,是决赛的最后一天,也将同日揭晓最终比赛结果。半岛都市报APP手机客户端将进行全程直播,8月21日上午10:00,将揭晓“最高人气理财师”,该奖项将由网络投票分数最多的理财师获得。在此之前,可以关注“青岛金融圈”微信公众号,为你支持的理财师投上宝贵的一票。据了解,截至8月20日下午6时许,已经有近60万人参与投票。网络投票位居前三名的选手不断更迭,竞争进入白热化。不要忘了为你支持的理财师投票噢。
■现场 “顺口溜”都用上,小机器人也参与 一二一”三个人迈着阅兵式似的整齐步伐,走到台中央,刚开始就吸引了台下观众的目光。这是建设银行海风富家理财团队,该团队人员被评委称赞为“专业演员”。情景剧中,理财师用顺口溜的方式给出顾客建议。
“理财产品不能少,基金配置要做好,黄金投资要参与,保险规划:重疾、意外、定期寿当然不能少！”、“卖掉旧房买新房,孩子留学早思考”、“弟弟的工作可考虑,管理宾馆是首选,装修公司也可顾,先生还是抓物流。”不仅仅是朗朗上口的顺口溜,还有颇有特色的青岛方言。小品剧中扮演客户的人员,一口地道的青岛话,让现场观众忍俊不禁,被评委笑称为“说青岛话的黄渤”。
记者采访了解到,该团队用了一周的时间来分析题目案例,制订理财方案,而排练只花了一天的时间。“我们不想用太死板的方式来展现,希望加入一些有趣的元素,顺口溜不仅有趣新颖,而且让人更容易理解。”建设银行海风富家理财团队理财师宋清和说。
现场的情景剧演练中,有的团队注重轻松愉快、幽默诙谐,有的则注重细节,中国银行的精英理财团队给人印象深刻的是其细致入微的人性化服务。在选手们的表演过程中,所有人佩戴手表,其他人员的饮品为茶,而怀孕的万女士,则是橙汁。据了解,为了排练此次情景剧,他们用了两个礼拜的时间,每天排练两个小时,不停地完善细节,直到决赛前一个晚上还在修改台词。“细节决定成败”,他们细节的完美追求,得到了评委老师的赞赏。
下午比赛开场前,一个1米左右高的小机器人被人群包围。好奇的观众跟这个小机器人进行对话,“你中午吃饭了吗?”“吃了。”“吃的什么饭呀?”“牛杂面。”
这个小机器人可不是随便请来逗人玩的,它是参赛选手之一,交通银行锦娟劳模理财师团队带来的高智能机器人。它在台上可一点都不怯场,很听理财师们的话,让向前走就向前走,还可以人机互动对话。
“大家好各位评委好,我是娇娇,来自交通银行。”声音跟名字一样,娇滴滴的,瞬间把现场观众给“萌化”了。从表演开始,这个小家伙就带领着客户找到了理财经理,之后静静地呆在经理身边。说到理财配置的时候,它便插嘴:“黄金投资是防范通货膨胀的重要方式。”理财经理表扬说:“你现在这么厉害,还学习理财知识了。”它回答说:“那当然,活到老学到老嘛。”观众们都被它逗乐了。
（来源：半岛网-半岛都市报）
