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从网上购买数百张银行卡和手机卡，然后用手机卡注册微信、QQ、阿里旺旺等账号，再冒充一些单位采购人员在购物网站假意购买商品，利用网上银行的汇款漏洞，发送虚假的银行到账信息，再以索要“回扣”方式实施诈骗。在两年多时间里，黑龙江籍男子刘某楠（男，27岁）伙同他人先后诈骗作案数百起，获利达100多万元。
胶州警方经过近两个多月侦查，辗转北京、天津、吉林、城阳和平度等地将刘某楠等团伙成员全部抓获，目前涉案的11名嫌疑人已被依法刑拘。
网上喜接“大单”
一天竟被骗万元
安徽人李女士2014年在阿里巴巴网站上开设了一家专门销售气球拱门的网店，但生意一直不景气。“我们单位需要不少拱门，不知道你们的质量如何，多要能不能便宜点？”今年6月份的一天，看到有一名男网友前来购买拱门，李女士非常高兴。“对方自称是广州一家单位的工作人员，提出要购买3000多元货物，让在总价上再加1000元钱，等钱到账后，再把多加的那些钱返还给他。”之后，她把手机号和银行卡号发给了对方，很快，她的手机就收到了一条4000元的到账信息，在没有落实银行是否真正到账的情况下，她便直接通过手机网银把1000元“回扣”汇寄给对方。
过了一会，这名男子又先后用同样方式多次购买她的货物，一条条银行到账信息也接踵而来，她也先后返还对方共计11360元“回扣”。随后，李女士去银行查看到款数额，发现账户上根本就没有收到货款，这才知道上当受骗，并立即向暂住地上海警方报了警。
接到报警，上海警方结合最近发生的一些类似诈骗案件进行了侦查，发现嫌疑人躲藏在胶州，于是联系胶州警方协助侦破案件。
抓获3名嫌疑人
牵出案中案
今年8月初，接到上海警方协查通告后，市公安局立即展开侦查，随后将躲藏在胶州市李哥庄镇驻地某小区的3名涉嫌网络电信诈骗嫌疑人擒获，并移交给了上海警方。而在进一步侦查此窝点后，办案民警发现有一名男子与3名嫌疑人交往密切，还曾频繁进出其当初的作案场所，且这名男子就居住在邻近的小区。
经走访调查，民警发现这名男子姓吴，是潍坊人，他与七八名男子共同居住在这个小区一栋民房里，平日很少出门，对外宣称从事游戏代练工作。民警怀疑这伙人涉嫌电信网络诈骗，在掌握了确凿证据之后，首先将吴某擒获。
随后，专案组在吴某居住的民房内，当场查获了用于网络电信诈骗的8台电脑、43张银行卡以及20多张手机卡。经询问，吴某“上司”为黑龙江人刘某楠，这个诈骗团伙共有七八名犯罪嫌疑人，先后实施了多起诈骗案件。
辗转多地
打掉网络电信诈骗团伙
鉴于案情重大，市公安局刑侦大队、网警大队和辖区李哥庄派出所三方组成了专案组，兵分多路，对此案实施侦破，并对涉案人员进行抓捕。从8月21日起至9月2日，专案组先后远赴北京、天津、吉林以及青岛、平度、城阳等地将6名嫌疑人先后擒获，可始终没有发现主要嫌疑人刘某楠的行踪。
要想彻底查清这个团伙的作案数量、涉案价值和成员身份，最大限度地挽回被害人经济损失，团伙首犯刘某楠缉拿归案是关键。专案组民警围绕刘某楠社会关系和工作经历，展开了大量走访和调查。9月20日下午，民警通过摸排发现刘某楠就躲藏在胶州市区某小区的女友家中。为防止刘某楠逃脱，专案组没有打草惊蛇，而是在其女友住处安排便衣轮班蹲守，当天中午便将先后下楼买菜的刘某楠及其女友擒获。
发送虚假信息
两年获利上百万
经查，在7年前，刘某楠就曾参与过类似的诈骗团伙，在掌握了诈骗流程和技术手段后，从2014年开始，他脱离该团伙“另起炉灶”，先后在山西、城阳等地，招募社会闲散人员，组建了这个诈骗团伙。
经查证，在这些诈骗案件中，诈骗“回扣”数额大都在千元以上，他们有时还会对防范意识差的当事人实施多次诈骗，直到对方发现为止才收手。通过这种方式，刘某楠团伙在两年多时间里先后作案400多起，共计诈骗获利上百万元。
团伙成员分工明确
有考核有福利有规章
民警了解到主犯刘某楠在管理人员上也是颇费心思，为了留住这些同伙，刘某楠不仅管吃住，而且每名同伙只要完成一笔“生意”，就会给予30%的提成，剩余则归他所有。他还将诈骗“核心”技术传授给了另一名信得过的团伙成员，由他专门向受害人发送虚假银行汇款信息，并以每月底薪5000元+提成的方式支付报酬。
为了防止核心技术被同伙成员窥探到，他把网上联系业务团伙成员和发送虚假银行汇款信息人员安排在两个屋，互相不得有任何联系。还专门立了一个规矩，不允许团伙成员互相询问相关“业务”，也不允许在“上班”期间打电话聊天。此外，因担心被警方查获，他要求不准选择山东境内的当事人实施诈骗，成员所使用的手机卡平均每半个月就换一次。
目前8名嫌疑人已被刑拘，在进行后期侦查过程中民警又先后抓获涉案的3名犯罪嫌疑人。这个团伙之所以能让这么多人上当受骗，往往是疏忽对于银行到账信息的核查，在没有核实款项是否真实到账的情况下，草率的就按照诈骗人的要求将钱款汇寄过去。（滕国政）
警方提醒
对待此类诈骗案件，应首先到所在银行查询落实，再做出决定。一旦发现上当受骗，应立即报警，警方会启动相关措施，尽最大可能保护市民财产安全。
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