反诈中心工作人员花费一周制作的资金流向图。
他们身处与电信诈骗分子角力的最前沿，24小时候命时刻准备与诈骗人员斗智斗勇。快一秒就能从诈骗分子手中冻结更多的被骗资金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，记者走进济南市公安局市中区分局反诈中心，近距离体验反诈民警的日常工作。半年多来，该中心成功止付377个账户，涉及资金848万元；冻结165个账户，涉及资金626万元。
4万多通过微信转出，却查不到转账记录
“只有三天的时间，我微信里四万多被人神不知鬼不觉地转走了。”7月24日上午10时许，一名男子走进济南市中区反诈中心，一脸焦急之色。半个月前，王先生的银行卡内存入五十万元，而这张银行卡关联着微信。23日晚上，王先生通过网银查看账户，结果发现其中有四万多通过微信转账转出，立即向辖区派出所报案。
民警刘洋接过王先生的手机，打开微信查询转账信息，发现里面根本就没有这4万多元的转账记录。“微信的转账记录是可以删除的，这样就可以让机主通过微信查不到转账信息。”刘洋给王先生解释，并询问其最近手机操作是否有异常情况。
“半个月前用手机浏览网页时，弹出两个非法网站。一弹出，手机就无法操作了，只能重启。大概是那个时候手机中了病毒。”王先生回忆道。
接过王先生递过来的银行流水，民警发现这笔钱是在7月15日至17日通过“微信红包”、“微信转账”的方式，少则200元，多则5000元，分多次转走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通过微信红包转走200元钱，这与电信诈骗分子的惯用手段不太符合。
“这个案子有两种可能，首先就是可能遭遇电信诈骗，嫌疑人通过违法网址将木马植入你的手机，从而获取你微信的登陆密码和支付密码，将关联账户的钱转走。”刘洋分析称。
另外一种可能，刘洋分析称也可能是熟人转走了钱。“你看，多次以200元的数额转出不太合理，诈骗嫌疑人为何不大数额迅速转走卡内的钱呢？”经刘洋提醒，王先生表示要回家仔细回想，问问身边的人。
“由于转账涉及到第三方支付平台，需要出差到深圳调取转账信息，我们也会尽快查明资金的流向。”刘洋说道。
嫌疑人用8个人身份，转了五级账户洗钱
“现在是移动互联网时代，交友、购物、获取信息都是通过手机完成，由此非接触性的行为普遍起来，而这也给诈骗人员带来便利。”民警刘洋称，一旦有陌生人通过即时聊天工具或者婚恋网站加你为好友，一定要小心，因为背后就可能是一个骗局。
家住济南市市中区的小泽（女，27岁）因为工作繁忙一直没有男朋友。6月中旬，一名男子在某交友网站主动联系小泽，凭借着花言巧语就与小泽确定了恋爱关系。随后，该男子以一起投资赚钱为名，不断蛊惑小泽在某平台投资。被家属发觉时，小泽已被骗13万。直至前来报案，嫌疑人仍贼心不改，还在蛊惑小泽继续“投资赚钱”。
“所谓的投资平台就是一个假网址，从网络上花钱就能买到，里面的数据可以随便更改。” 辅警乔文强称，这个平台的“充值入口”对应的是一个个人账户，所以钱都进入到嫌疑人的口袋。
反诈骗中心接到报案后，民警迅速梳理资金流向，尽力追查涉案资金。“我们在最短的时间对涉案的账户采取止付冻结手续，然后对资金流向进行分析。”乔文强称，嫌疑人使用8个人的身份在不同的银行开了36个账户，然后将资金在多个账户之间转来转去，多级洗钱，增加民警追查资金流向的难度。
随后，乔文强打开电脑展示一张复杂的资金流向图，从一级账户一直延伸到五级账户，期间多个账户之间的资金往来，之间的连线密密麻麻。“这张资金流向图我花了大概一周的时间做出来的。” 辅警乔文强称，根据这张流向图最终发现嫌疑人的资金池，其隐藏在三级账户中的一个账户。最终，警方冻结36个涉案账户，涉案资金30余万元。
“市民一旦察觉被骗后，要尽快报警，我们一旦确认是电信诈骗，将在第一时间进行止付，一般黄金时间是24小时，一旦错过资金就可能全被转走了。”刘洋表示。
“90%以上的网络诈骗，都源于个人信息泄露。”刘洋提醒广大市民在填写手机号、身份证号和银行卡号等信息时，请务必慎之又慎，谨防个人信息泄露。
齐鲁晚报·齐鲁壹点 记者 杜洪雷 实习生 房千群
[编辑: 张珍珍]
