半年多成功止付848万元 反诈中心是如何做到的

2018-07-26 09:27   来源: 齐鲁壹点 手机看新闻 半岛网 半岛都市报

小字体大字体

  

反诈中心工作人员花费一周制作的资金流向图。



  他们身处与电信诈骗分子角力的最前沿,24小时候命时刻准备与诈骗人员斗智斗勇。快一秒就能从诈骗分子手中冻结更多的被骗资金,慢一秒就可能泥牛入海。24日,记者走进济南市公安局市中区分局反诈中心,近距离体验反诈民警的日常工作。半年多来,该中心成功止付377个账户,涉及资金848万元;冻结165个账户,涉及资金626万元。

  4万多通过微信转出,却查不到转账记录

  “只有三天的时间,我微信里四万多被人神不知鬼不觉地转走了。”7月24日上午10时许,一名男子走进济南市中区反诈中心,一脸焦急之色。半个月前,王先生的银行卡内存入五十万元,而这张银行卡关联着微信。23日晚上,王先生通过网银查看账户,结果发现其中有四万多通过微信转账转出,立即向辖区派出所报案。

  民警刘洋接过王先生的手机,打开微信查询转账信息,发现里面根本就没有这4万多元的转账记录。“微信的转账记录是可以删除的,这样就可以让机主通过微信查不到转账信息。”刘洋给王先生解释,并询问其最近手机操作是否有异常情况。

  “半个月前用手机浏览网页时,弹出两个非法网站。一弹出,手机就无法操作了,只能重启。大概是那个时候手机中了病毒。”王先生回忆道。

  接过王先生递过来的银行流水,民警发现这笔钱是在7月15日至17日通过“微信红包”、“微信转账”的方式,少则200元,多则5000元,分多次转走了。奇怪的是,15日和16日竟然有十多次通过微信红包转走200元钱,这与电信诈骗分子的惯用手段不太符合。

  “这个案子有两种可能,首先就是可能遭遇电信诈骗,嫌疑人通过违法网址将木马植入你的手机,从而获取你微信的登陆密码和支付密码,将关联账户的钱转走。”刘洋分析称。

  另外一种可能,刘洋分析称也可能是熟人转走了钱。“你看,多次以200元的数额转出不太合理,诈骗嫌疑人为何不大数额迅速转走卡内的钱呢?”经刘洋提醒,王先生表示要回家仔细回想,问问身边的人。

  “由于转账涉及到第三方支付平台,需要出差到深圳调取转账信息,我们也会尽快查明资金的流向。”刘洋说道。

  嫌疑人用8个人身份,转了五级账户洗钱

  “现在是移动互联网时代,交友、购物、获取信息都是通过手机完成,由此非接触性的行为普遍起来,而这也给诈骗人员带来便利。”民警刘洋称,一旦有陌生人通过即时聊天工具或者婚恋网站加你为好友,一定要小心,因为背后就可能是一个骗局。

  家住济南市市中区的小泽(女,27岁)因为工作繁忙一直没有男朋友。6月中旬,一名男子在某交友网站主动联系小泽,凭借着花言巧语就与小泽确定了恋爱关系。随后,该男子以一起投资赚钱为名,不断蛊惑小泽在某平台投资。被家属发觉时,小泽已被骗13万。直至前来报案,嫌疑人仍贼心不改,还在蛊惑小泽继续“投资赚钱”。

  “所谓的投资平台就是一个假网址,从网络上花钱就能买到,里面的数据可以随便更改。” 辅警乔文强称,这个平台的“充值入口”对应的是一个个人账户,所以钱都进入到嫌疑人的口袋。

  反诈骗中心接到报案后,民警迅速梳理资金流向,尽力追查涉案资金。“我们在最短的时间对涉案的账户采取止付冻结手续,然后对资金流向进行分析。”乔文强称,嫌疑人使用8个人的身份在不同的银行开了36个账户,然后将资金在多个账户之间转来转去,多级洗钱,增加民警追查资金流向的难度。

  随后,乔文强打开电脑展示一张复杂的资金流向图,从一级账户一直延伸到五级账户,期间多个账户之间的资金往来,之间的连线密密麻麻。“这张资金流向图我花了大概一周的时间做出来的。” 辅警乔文强称,根据这张流向图最终发现嫌疑人的资金池,其隐藏在三级账户中的一个账户。最终,警方冻结36个涉案账户,涉案资金30余万元。

  “市民一旦察觉被骗后,要尽快报警,我们一旦确认是电信诈骗,将在第一时间进行止付,一般黄金时间是24小时,一旦错过资金就可能全被转走了。”刘洋表示。

  “90%以上的网络诈骗,都源于个人信息泄露。”刘洋提醒广大市民在填写手机号、身份证号和银行卡号等信息时,请务必慎之又慎,谨防个人信息泄露。

  齐鲁晚报·齐鲁壹点 记者 杜洪雷 实习生 房千群

   [编辑: 张珍珍]

半岛客户端 

热门推荐

房产 | 旅游 | 教育