近日，重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。这是一个由夫妻、兄妹、亲朋30多个人组成的一个家族式犯罪团伙经营的地下钱庄。那么，巨额资金为何纷纷涌入“地下钱庄”？犯罪嫌疑人是如何让这笔巨款腾挪闪躲，以逃避金融监管的？
欠近千万赌债通过钱庄还
老祁是浙江一个大工程的项目负责人。他喜欢赌博。今年1月7日，他又到澳门赌场过瘾，2天就输掉了1000万港币。
这次惨败把老祁彻底击晕了，他借了赌场不少钱。赌场给了他一个地下钱庄的账号。老祁以各种虚假的名义向工程开发公司申请到了860万元款项 ，汇入了地下钱庄的账户，再由地下钱庄换成港币转到澳门赌场。
老王想入股深圳某大型房地产开发公司，但自己又没有上千万现金。他到这个开发公司负责人那儿借钱时，负责人给他出了个主意：先把公司公营账户内的资金1300万元，通过地下钱庄转到老王的个人账户内。等老王验资完成后，再转回该公司的公营账户，既验资了，又不用借钱。老王照做了。
国家审计署发现问题
重庆警方表示，此前，国家审计署广州特派办发现，去年1月以来，重庆楚和商贸有限公司等19家单位利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台，非法从事资金支付结算业务，涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元，涉嫌非法经营罪。
警方通过进一步调查发现，从去年10月以来，又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中，流入资金涉及百余家单位个人，涉案金额累计达560亿元。
审计署将此上报国务院，立即引起了多位中央领导同志的高度重视。
三地出动百名警力抓25人
重庆警方立即成立了专案组。很快，一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，通过亲戚、朋友、同乡关系为联系纽带，涉案人员30多名的非法地下钱庄犯罪团伙出现了。该团伙利用在重庆注册“空壳”公司等方式，设立了20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。
今年5月6日，专案组在重庆、深圳、广州三地出动百名警力，分头抓捕涉案人员25人。
巨资何以纷纷涌入地下钱庄？
来自全国各地的“客户”为什么要让巨额资金流入“地下钱庄”？
警方表示，犯罪团伙首先在重庆注册“空壳”公司，设立了20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，便将客户的对公账户资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入客户指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费。客户由此便可以规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。
根据涉案当事人陈述，结合账户资金流向，重庆警方认为这些非法资金转移主要有以下几种目的：
一是非法买卖外汇。客户因偿还境外赌债、支付货款等原因，通过“地下钱庄”非法买卖外汇，并向境外转出资金；或者因向境外个人或银行借款、走私外汇等原因，通过“地下钱庄”非法买卖外汇，从境外转入资金；
二是改变贷款用途。企业通过“地下钱庄”非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。
三是向境外转移资金。企业通过“地下钱庄”直接将资金转移至香港 、澳门等地区，用于买房、炒股等。
四是通过“地下钱庄”，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。
办案人员表示，对于经营“地下钱庄”的收入，深圳团伙和重庆团伙按7：3的比例分成，深圳团伙累计获利三千余万元，重庆团伙累计获利一千余万元。据新华社、《重庆时报》 （来源：半岛网-半岛都市报） [编辑: 张珍珍]
