10月14日晚，备受瞩目的2012山东省金融理财师专业大赛颁奖典礼在万达艾美酒店落下帷幕。经过2个月的激烈比拼，各项理财师大奖盛大揭晓。最终，53位优秀理财师从281名参赛者中脱颖而出斩获奖项；还有中国工商银行青岛分行等6支表现突出的团队荣膺优秀理财师团队奖项。
据工作人员介绍，由城市信报和财富岛航理财师俱乐部联手主办的理财师大赛迄今已走过三届，一年一度的理财师业内“比武”，已经成为青岛金融界的一项盛事。“希望这次的理财师大赛能多做一些延续，让优秀的理财师更好成长。”工商银行青岛分行个金部总经理李霞说。
大赛落幕，53位选手分享殊荣
10月14日下午，万达艾美酒店里星光熠熠，第三届山东省金融理财师专业大赛将在此落下帷幕。18时整，伴随着音乐声和开场舞，颁奖典礼正式开始。
开场舞后，会场大屏幕也对本次大赛的过程进行了回顾，18时30分，现场最激动人心的时刻到来，颁奖仪式正式开始，三等奖、二等奖首先颁发，共43位理财师分享了殊荣，而来自中国工商银行、中国农业银行、中国银行等多家银行的10位参赛选手则共同赢得了大赛一等奖。获得一等奖的中国银行山东省分行私人银行部的助理私人银行家杨玉涵对记者表示，能够摘下一等奖，自己非常幸运，而通过比赛，自己不仅从评委的点评中学到了专业的知识，也在和同行的交流中吸取了宝贵的经验。此后，理财师代表还发表了职业责任宣言，现场还颁发了优秀理财师团队奖。
所有奖项颁发完毕之后，庆祝晚宴正式开始，19时40分，晚会结束，不过不少理财师都显得意犹未尽。“好不容易有一个机会可以跟同行交流一下，学习一下别人的经验，以后咱们每届理财师大赛，我都要参加。”一位获奖理财师兴奋地告诉记者。
据了解，由城市信报和财富岛航理财师俱乐部联手主办的理财师大赛迄今已走过三届，一年一度的理财师业内“比武”，已经成为青岛金融界的一项盛事。今年的2012山东省金融理财师专业大赛得到青岛市银行业协会理财业务协调委员会、国际金融理财标准委员会(中国)提供全程支持，青岛瑞源庄商务有限公司独家赞助。
21家银行281名理财高手比拼
“今年的理财师大赛，是三年以来最热闹的一届，也是最成功的一届。”据了解，这次活动共有21家银行281人报名参与了比赛，53位优秀理财师脱颖而出斩获奖项，人数和规模也创下了历年之最。交通银行、南洋银行等新面孔加入到理财师大赛中来。
南洋银行作为外资银行第一次参赛，派出了两名选手，其中选手杨君进入了决赛，想借助平台和其他银行进行交流。
颁奖现场本次活动的主办方的相关工作人员感慨地说，本次大赛从8月22日启动便受到了金融业内和老百姓的关注，共有来自青岛、烟台、菏泽、日照 、德州、济南、济宁等地的281名专业理财师参与，在活动参赛人数、参赛案例的数量上都再创新高，已经成为了全省瞩目的重要赛事。今年大赛专业性再次升级，可以说评委阵容强大，金标委权威专家也来到现场进行评审 。我们的比赛一直强调以专业素质作为唯一评判标准，连续三届的金融理财师专业大赛在业内及社会形成了一定的影响力。
栾兴利说：“通过历届理财师大赛参赛人数的对比，我们可以看出，理财师大赛越来越深入人心，报名人数超过历届人数。这次理财师大赛，也吸引了来自济南、德州等地的理财师，我们可以看出理财师大赛波及区域越来越广。此外，参加的银行不仅包括中资银行还有外资银行，这说明，理财业务越来越受到各家银行的重视。这也就使得本次理财师大赛的竞争越来越激烈 。”
期待大赛延续，理财师还需更“亲民”
“评委都好厉害啊，问题问得特别犀利。”当时在比赛现场观赛的建行理财师郭鑫说。“犀利”、“麻辣”，是现场不少选手对于评委的评价，尤其是对于金标委的两位评委，字字击中问题核心，选手们一点小小的失误就会被他们看在眼中，并且犀利地指出来，这让选手们又敬又“怕”。本次评委除了岛城金融界重量级“老前辈”栾兴利以外，还有空降而来的两位大腕，薛宏以及管延友。
青岛市银行业协会维权部主任、高级经济师栾兴利，像一位知识渊博的长者，他对选手提出的问题非常人性化，提问方式也让参赛选手们倍感亲切，“小孙啊，我问你一个问题。”或者“今天现场你表现很好，不过你有没有注意到……”让不少选手在敬佩之余又倍感亲切 ，栾兴利说，特别是年轻的理财师们需要鞭策，也需要爱护和鼓励，有他们，岛城金融事业才能更加辉煌。
“希望这次的理财师大赛能多做一些延续，让优秀的理财师更好地成长。”工商银行青岛分行个金部总经理李霞说。第一届优秀支行行长获奖者，建设银行财富管理与私人银行部主任王勇也表示，这次活动的创意和形式都非常好，我们对于这次比赛也很支持，并且做了大量的准备工作，希望信报能在比赛后，给理财师大赛做一个延续，让理财师的自豪感更强，并且能够督促他们成长。
大赛工作人员介绍说，理财师大赛的活动面向山东省内持证(AFP、CFP)专业理财师，旨在为他们提供一个提高专业素养、展示才华的平台，以及给青岛各金融机构提供理财品牌宣传的机会，为具有理财需求的社会公众提供一个了解理财行业、金融理财师的窗口，使市民的理财意识进一步提高。希望通过此次评选为活跃在一线的理财师提供一个展示自己才华的舞台，推动岛城乃至全省理财师队伍的培养，引导中国财富管理行业的健康发展。
“青岛地区的理财师开放化程度相对更高，视野更加广阔，对于理财规划书的制定更加全面完整。”缺点都是重理论，轻实践，这与目前我们理财的大环境有很大的关系。本次理财师大赛圆满落幕，作为评委之一的国际金融理财标准委员会上海公司董事长薛宏对比赛给予了很高的评价。“这次比赛中，可以看出绝大部分选手都经过了认真的准备，并且有了一些新的尝试。”薛宏说，“还有几位选手给我的印象很深刻，他们都碰到了一些比较棘手的案例，但是他们试图刨根问底，并且挖到了比较深层次的问题，难能可贵。”
谈到岛城理财师，薛宏用了这样几个词语来形容，执着、有理想、实实在在做事。“理财师属于一个处于快速上升趋势的行业，而青岛的理财师在比赛中也表现出了高水平。”薛宏还建议说，作为一名理财师，多学、多实践、多从客户角度处理问题就会进步很快。“如果明年允许的话，我还支持咱们的理财师大赛。”
“一名优秀的理财师除了理财业务中所涉及的各类专业知识如家庭财务、投资、保险、税务、福利等。最重要的，他还应该有一颗热心服务客户的心，让老百姓更好地认识理财、接触理财，开始有了合理规划理财生活的想法。最后，一名优秀的理财师还必须与时俱进，要不断学习和探索才能更好地服务客户。”
理财师蜜月第二天赶来参赛
在颁奖现场，中国工商银行市南三支行的个人金融业务部客户经理吴震虽然看上去精神很好，不过仍然掩盖不住一脸风尘仆仆。记者了解到，一方面，吴震的“来头”不小，作为工行的理财师，他是去年信报理财师大赛的一等奖得主，而另一方面，吴震为了本届理财师大赛，还专门从泰国赶了回来。“昨天的时候我还在普吉岛，晚上才赶回青岛，今天一早就赶来参加咱们的比赛了。”说到这儿，吴震脸上也溢满了笑容，原来 ，之前他一直和新婚的妻子在普吉岛度蜜月，而他的蜜月行程相比计划中有所缩短，也是为了本次理财师大赛。
作为上届理财师大赛冠军，吴震说，这次也是抱着和各位理财师交流的目的，“参加完上次比赛之后，我觉得对自己的专业技能等各方面提高都很大，通过和各个银行的理财师高手同场竞技，我们也能互相学习，互相提高。”而谈到本届理财师大赛，对于吴震来说，他最直观的印象便是题目比以前更加开放了。“举个例子，本次比赛有一个案例我印象很深，案例中给出了客户各种分散的情况，而我们要根据这些来梳理，给客户不同的选择，这些题目可能没有标准答案，因为答案更加开放，但是意味着题目比起去年更难一些。”
选手获奖感言：专业评委帮助很大
作为本届理财师大赛的一等奖获得者，中国银行山东省分行私人银行部的助理私人银行家杨玉涵可谓是“大赢家”。第一次参加比赛就夺得了桂冠，不过杨玉涵却很谦虚，直呼幸运。“我们的同事中有往届理财师大赛的获奖者，他们告诉我说比赛可以跟山东省的优秀理财师来切磋，我也想来试一试，跟高手过招。”
对于杨玉涵来说，本次比赛最吸引她的地方，除了水平高超的参赛选手，专业的评委也是不容忽视的。“咱们的评委所提出的问题，包括对我们参赛选手的点评，都是非常到位，很有水平的。评委们对于案例的脉络抓的都很清楚，对于案例的思路也是理解得特别深入。”她告诉记者，自己最想谢谢本次大赛的评委，现代国际金融理财标准有限公司首席执行官管延友老师。“我记得我讲完案例，管老师就告诉我说，虽然案例的思路很清晰 ，但是仅仅有思路也是不够的，要考虑到可操作性和客户的实际情况，思路要与之相吻合，我觉得这对我的帮助特别大。”
老公是前冠军，今年老婆来参赛
“今年我老公就不来参赛了，换我上了！”南洋商业银行(中国)有限公司青岛分行的客户经理杨君笑着说，记者了解到，杨君的丈夫在中国银行工作，和她是同行，同时还是首届金融理财师大赛的冠军。不过颇为遗憾的是，由于工作繁忙，杨君的丈夫之后两届比赛并没有参加。而本次理财师大赛，不仅是杨君首次参赛，也是南洋商业银行青岛分行第一次派出选手。
“从自身来说，参加这种规模和档次的比赛可以帮助我们自己提高专业水平，而我们银行作为一家外资银行，借助比赛的平台也可以和其他银行互相学习、宣传。”杨君说，“我是今天上午参加比赛的，30多名选手中我是唯一一名外资银行的理财师。”
虽然是首次参赛，不过杨君对于比赛的准备非常充分。“14号上午比赛，13号下午我专门来听了听其他选手的比赛演讲，看看他们是怎么回答的，毕竟第一次参加还是有些紧张，听听别人的见解也可以改进自己的演讲。”此外，杨君还透露，平时在家里，自己和老公也经常交流业务心得。“他的业务水平比我高，我经常向他请教。”她笑了笑，“明年我们俩要一起来参赛。”
7个月怀孕妈妈来参赛
这次参赛选手中最特别的一位，应该非建设银行胶南支行孙兆艳莫属了。
10月13日下午比赛现场，一名穿着便装的选手上台进行了演讲，这在一群着标准工装的理财师中显得格外引人注目，询问之后才知道，她来自建设银行胶南支行。而之所以说她特别，是因为本次比赛她是“两个人”来参加的，此时，她已经是怀着7个月身孕的准妈妈。
孙兆艳说，因为怀孕7个月了，大肚翩翩，已经连工装都穿不上了，只能穿着便装过来 ，为了找到能穿得下又正式的衣服，前两天朋友陪着我逛了两天，选了这件裙子和西装。更让工作人员感动的是，因为现在的情况已经无法开车，所以只能坐了三个小时的公交车过来，据了解，为了不影响评委打分，孙兆艳在台上比赛时，并未提起自己有孕在身这件事情，希望评委不要介意自己没按照规定着正装。10月14日，记者了解到，为了参加昨天晚上的颁奖晚会，孙兆艳当天比赛结束后住在了青岛。
理财师大赛让服务理念提升
栾兴利介绍说，在这次理财师大赛中发现，理财师队伍越来越年轻，理财师队伍获得了迅速的发展。
“理财师大赛已经成功举办了两届，理财师大赛对理财业务健康有序发展起到了积极推动作用，为银行员工创造了学习与交流的机会，提高了银行员工业务素质。”栾主任介绍。
“这几年，各银行都将理财师队伍建设作为工作的一个重点，这就保证了理财师能够为市民们提供更加专业的服务。随着居民理财意识的提高、大众的理财需求多样化，市民将会越来越关注财富的增值保值，理财师队伍的发展也成为一种必然。”栾主任对记者说。
“在理财师大赛中我们也看到市民理财意识的提高，以及人们对于理财师的认可。而理财师的服务理念也发生了不小的变化。”理财师是出售产品的——曾经很多人对于理财师有着这样的误解。“这些年来，理财师的服务理念有了很大的转变，从推销理财产品更多转向为客户理财需求服务。”栾兴利认为 ，理财服务不仅是提供各种产品，而是根据客户的需求提供个性化的服务。适合的才是最好的。
文/记者 丁辉 郑昆仑 图/记者 吴璟
（来源：半岛网-城市信报） [编辑: 李敏娜]
