财富论坛现场，参会嘉宾展开讨论。
半岛都市报6月20日讯（记者 娄花） 以“创新驱动下的财富变革”为主题的2015青岛·中国财富论坛，20日在香格里拉大酒店举行。论坛围绕世界经济趋势与全球财富格局、财富管理时代的金融转型升级、人民币国际化与跨境财富管理、财富增长与实体经济、资本市场改革与衍生品创新等话题展开讨论，为财富管理行业提供一个多元而开放的思想市场平台，发挥行业发展的风向标作用。
省委副书记、省长郭树清出席论坛，省委常委、市委书记李群致辞，市委副书记、市长张新起主持论坛开幕式。中国工商银行董事长姜建清，中国人民银行副行长潘功胜，中国银行董事长田国立，美国前副国务卿、摩根士丹利董事总经理兼副主席汤姆·奈兹发表主旨演讲。芝加哥商品交易所集团首席执行官普彼德·吉尔、美国布什总统经济政策及金融市场原首席顾问皮帕·马尔姆格林等众多嘉宾齐聚论坛并展开精彩讨论。
李群在致辞中对各位嘉宾的到来表示热烈的欢迎。他说，青岛是一座与金融有着不解之缘的城市，早在上世纪二三十年代，青岛的金融业就活跃兴盛起来。去年2月，青岛获批成为国家财富管理金融综合改革试验区，金融业发展步入了快车道，也标志着青岛踏上了打造新世纪“金融城”的征程。一年多来，一批创新政策实现突破，35项先行先试金融创新政策陆续推进实施，财富管理“高地”日益凸显；一批金融资源加速聚集，众多金融高端机构、专业人才“加盟”助阵，财富管理“要素”更加富集；一批合作项目深入推进，财富管理的氛围更加浓厚；一批品牌活动成功举行，“财富青岛”的品牌进一步叫响。
李群说，探索创新驱动下的财富管理之路，开展金融改革先行先试，是青岛未来经济发展的希望所在，也是国家赋予青岛的重大使命。青岛将把握财富管理发展规律，发挥好优势和特色，着力推进政策创新、业态创新、服务创新、合作创新和监管创新等五大创新，助推青岛走出具有中国特色的财富管理之路。
重磅
■中国人民银行副行长潘功胜
青岛财富管理金改试验区远好于预期 面向未来，需要一个什么样的财富管理市场？潘功胜认为，第一，要建立一个业态多元，多层次的财富管理市场。如果没有一个发达的资本市场体系，财富配置就容易过度集中在某一类或几类资产类别中，要么容易造成财富管理的产低效化，要么容易造成某类资产价格的泡沫化。
“自去年青岛财富管理金融综合改革试验区成立以来，短短一年多一点的时间，试验区建设开局良好，已经开始形成良好的市场聚集效应和氛围，远远好于我们在方案设计之初阶段的预期。”潘功胜说。
潘功胜认为，青岛市区域金融的发展战略和很多金融机构的发展战略有很高的契合度，发展财富管理是很多金融机构业务发展的重点。如果金融机构建立私人银行、财富管理中心之类的法人子公司，或者是内部相对独立的业务单元，青岛是一个不错的选择。青岛有着一个很高的开放度，外国财富管理机构进入中国市场，青岛也是一个不错的选择。
他表示，人民银行将会同有关部门，继续支持青岛开展财富管理改革探索和创新，也希望青岛的财富管理事业为全国创造更多可复制、可推广的经验。
■美国前副国务卿奈兹
中国高净值人数全球排第四 把钱交给谁才能放心？美国前副国务卿、摩根士丹利董事总经理兼副主席—— 汤姆·奈兹说：“在国际金融危机之后，市场剧烈波动，我们都对如何投资自己的资金非常担忧，在危机中，投资者损失了很多，他们并不是很有信心，这种信心最近才刚刚开始恢复。尤其是那些年轻一代的投资者。比如说在美国，在未来几十年内，我们会看到老一代的财富会大规模转移到年轻一代身上。数量大概在30万亿美元。所以现在投资者期待的是资产的保值和投资组合的分散化和多样化。”
汤姆·奈兹对中国经济未来走势持乐观态度，他表示，全世界高净值富人数量最高的四个国家，占到全世界总数的80%，美国人数是世界第一的。然后日本是第二，德国第三，中国排第四。最近的数据显示，这些高净值人士，只占到中国总人口的0.1%，中国全部的财富市场是四万亿美元，同时预计在2013年和2018年之间，每年会增长13% 。在中国，尤其是那些资产在500万美元以上的人，数量会持续增长，他们资产也会持续增长，他们的资产占到整个财富市场的一半。
■中国工商银行董事长姜建清
要把财富管理重点转向“质”的提升 “中国出现新趋势、新变革、新机遇，中国财富管理机构，特别是大型商业银行，要把财富管理的重点由‘量’的增长转向‘质’的提升，依靠创新驱动，实现提质增效。”中国工商银行董事长姜建清表示，当前的变革包括：第一，财富管理迈入新时期。第二，经济调整创造新需求。第三，风险偏好出现差异化。第四，资产配置走向全球化。第五，服务模式呈现互联网化。
姜建清认为，在新趋势下，大型商业银行的转型方向在于：第一，财富管理要服务实体经济；第二，打造财富管理的互联网信息平台；第三，构筑全市场覆盖的资产配置体系；第四，创新拓展多样化的风险管理手段。
专访支付宝前CEO彭蕾：
财富管理其实是种“小确幸” “财富管理这个事我一直觉得比较高大上，说得简单一点，就是小确幸，微小但是确实的幸福感，理财为了孩子的教育，孩子父母的健康的，或者近一点，小一点，就是出国的旅行呢？这样理财服务会变得比较有温度，变得比较有情感。这也是我们带着互联网基因的一群人，我们每天在思考、每天在琢磨怎么做出来，有温度，有体感的，带给人幸福感和确定性的理财服务。”蚂蚁金融服务集团首席执行官彭蕾把财富管理形容为小确幸。
说到具体的，他们考核，绝对不会用规模，也不会用利润率去考核，而是用什么呢？是用户数，以及这些用户的留存率。“支付宝10年前的用户今天是不是我们的用户，余额宝两年前的用户，五年后会不会依然还是我们的用户，这是我们每天每刻思考的事情，只有这样，小确幸的理财官才是符合人性的安全性、确定性需求的。”彭蕾说。
“我们网上银行马上开业了，贷款额度不会超过一百万，原因是什么？我们自己逼我们自己，怎么样用互联网技术，大数据的能力，可以服务这样一些最需要帮助的群体。所以我想对于融资方而言，其实它也是幸福感和确定性。这两个用比较专业的一个痛点的说法就是融资难和融资贵。”她解释。
专访新希望集团董事长刘永好：
新希望利润比小米高，但估值低太多 “今天大家并不看你有多少工厂，有多少人，有多少销售，有多少利润，因为我们比小米利润多多了，但是我们的估值显然比小米的未上市前的估值低得太多了。这就是互联网创新经济（的价值）。”新希望集团创始人、董事长刘永好说。
为什么小米估值比新希望高？刘永好认为，是市场变化了。现在市场看企业，主要看它是不是变革，是不是创新，是不是有更大的创新能力，是不是有更大的潜力，这是互联网创新经济。
刘永好解释道，从金融格局上来讲，中国经济分为三个阶段：第一阶段是财政主导的经济，财政给钱的项目一般都能成；第二阶段是银行主导的经济，在社会资产配置中占80% 的银行，对于企业能否顺利发展有很重要的作用。
而第三阶段，也就是现在，是以市场和资本主导的经济。他指出，“这个阶段，产品多数过剩了，这时候不是规模越大，人越多就越能赚钱了。市场评判看的是你的影响力、你的服务、你的价值。而这个时候，互联网经济，特别是移动互联网的兴起，（使得）创新创业企业涌现，带来了一大批的变革。”
■数据
青岛金融机构总数达到210家 论坛现场发布了《青岛市财富管理金融综合改革实验区发展报告》（2015），总结了一年多来青岛在打造财富管理中心的成果，并总结经验，对未来作出规划。
目前，11家银行机构总部在青岛设立私人银行，管理资产超过500亿元。国内第三支、山东首支规模为300亿元的鲁信人民币国际投贷基金落户青岛。组织全国近60家财富管理机构总部在青岛发起筹建中国独立财富管理行业协会，目前已进入审批程序。
全市金融机构总数达到210家。中路财险公司、青岛港财务公司、海尔消费金融公司开业运营，法人金融机构达到19家；新引进国泰世华银行、星展银行、澳新银行、中德安联人寿、韩国产业银行等外资机构5家，外资金融机构数量达到33家，占全省90% 以上。
文/本报记者 娄花 图/本报记者 张伟
■观点
“中国大妈”是一流投资家 “回顾一下中国香港市场的历史非常有意思，在过去这么多年，香港市场到底发挥了一个什么媒介作用呢？就是中国的企业需要用钱，海外的资本从香港市场流过来，基本是为国内企业匹配国际资本这样一个单项功能。”香港交易及结算所有限公司（香港交易所）首席中国经济师巴曙松举例说，在香港市场上，他经常拜访一些公募、私募的投资者，问在香港买什么？第一，买国内买不着的。国内很多行业，很多公司，没有这方面的上市公司，在海外市场有，去买这些稀缺的产品。第二，买有估值差异的，同样的公司，这边贵，这边便宜，你同时买，当然我买更便宜的。第三个，就是买这些更适用我的量身定做的产品。所以希望有越来越多的国内外的机构投资者，设计出这个产品来，能恰恰符合中国的这一部分投资者的需求，符合他们的风险收益偏好。但巴曙松认为，目前有相当多的海外投资者还停留在，简单地把中国的投资者需求简化为“中国大妈”，然后说这个就是跟风、炒作。
“我跟他们作解释，我说不是的，一个投资者在中国这么一个大幅波动的市场，她们生存十年、二十年，已经是世界一流的投资家了。”所以，他认为，不应该存在贬低或抬高投资者，而是应该冷静分析投资者的风险偏好、投资习惯，然后设计出有针对性的产品，这才是金融专业发挥作用的空间所在。
（来源：半岛网-半岛都市报） [编辑: 林永丽]
