理财师大赛一等奖获得者合影
时隔一年，荟龙轩大酒店再次星光熠熠，城市信报携手财富岛航金融理财师俱乐部举办的“第二届山东金融理财师专业大赛”于8月28日晚闭幕，并举行了颁奖典礼。经过一个月拼杀，理财新星终于出炉，陈岩岩非我莫属的自信成熟 ，郭鑫二次参赛的淡然稳重，周东辉“夫妻档”参赛的同心协力，都让大家见识了青岛理财师的专业水准。
“就案例本身而言，今年的理财案例不仅涉及范围更广、专业要求更高，因此需要理财师考虑的问题更加周全，但是很多选手都经受住了考验。”曾经担任过第一届评审的 ，青岛市银行业协会维权部主任、高级经济师栾兴利说。不少专家同样非常看好青岛的金融行业发展，预言青岛将成为未来的理财师之都。
◎获奖名单
一等奖：陈岩岩 郭鑫 马晓红 侯毅 陈文 薛宇 刘子夜 吴震
二等奖：彭杳雯 王洁 胡君 周韶颖 郭琦 李佳程 张广峰 聂乾坤 宋烽 王欣 杨艳 薛畅 徐程丽 吴丹 刘怡萍 王娜
三等奖： 张中强 李萍 陈丰 邵彦卓 江鹏飞 刘丹 朱文玉 周东辉 张妍 刘静宇 禹文杰 刘凯莉 葛从峰 刘伟 周梦玉 王连伟 吕爱军 齐震 刘君 孙信 赵希 陈丽 荆珊 张立群 扈洪强
一个月拼杀，理财新星出炉
8月28日晚，第二届山东省金融理财师专业大赛落下帷幕，并在青岛荟龙轩大酒店举行了颁奖典礼。
本次大赛共有257名理财师报名参加，经过近一个月的角逐，最终51名参赛选手脱颖而出进入最终的决赛。在8月27日、28日的决赛中，各路理财高手通过专家的面试以及现场的案例演示一决高下。
最终，陈岩岩等8名选手获得一等奖，杨艳等16名选手获得二等奖，陈丽等25名选手获得三等奖，最具人气理财师奖由袁凯获得，王丽莎荣获优胜理财师奖，而优胜理财师团队奖则由中国工商银行青岛市分行、中国银行山东省分行、中国建设银行青岛市分行、招商银行青岛分行、中国民生银行青岛分行、青岛银行分享。
“今年的题目非常专业，但是唯一的缺憾在于，参赛案例主要针对有钱人，而忽视了中产阶级，由于中产阶级往往面临无财可理，因此其理财需求可能更加强烈，这也是目前理财师面对的一个主要群体，也更能体现理财师的能力。”“今年比赛案例难度比较大，尤其是案例一和案例二。其中案例一的难度最大不好把握；而案例二的可操作空间比较大，因此比较容易出彩。”民生银行谭向荣说，如果他参加今年的比赛的话，将会更加倾向于案例二。
“今年的理财师所作出的案例从格式上讲更加规范，而且今年的参赛理财师更加年轻化。”谭向荣认为从这几个细节可以看出，这一年来岛城的理财师们在不断地成长。
展望理财师大赛，明年会更好
“去年是全市，今年全省，而明年我们想走得更远。”“财富岛航”理财师俱乐部的负责人杨克琳这样对记者说道。
去年，城市信报携手“财富岛航”金融理财师俱乐部举办了“首届青岛金融理财师大赛”，活动得到了岛城金融企业和众多理财师们的认可和好评，不仅知晓度、参与度高，选题案例贴近市民实际生活需求，为市民理财有针对性地进行指导，受到了业内和市民们的高度关注。城市信报举办的青岛市金融理财师专业大赛也成为了品牌性活动。
不过，去年的金融理财师大赛还只是在青岛市内进行选拔，从152名理财高手中选出了26名理财师最终参加决赛，而今年的金融理财师专业大赛则把目光投向了整个山东省，本届比赛的案例素材都是在山东省范围内向社会公众进行征集，从一开始，大赛便引起全省理财师的热切关注，报名人数达到257名，经过初赛，51名理财师脱颖而出进入最终决赛的角逐。
“两届金融理财师大赛的表现都出乎了我们的意料，关注度也相当大，我们有想法，明年继续扩大规模，扩大我们理财师大赛的影响力。”8月28日的颁奖晚会上，杨克琳这样对记者说道。“提升比赛的专业水平是我们今后主要的努力方向。从案例的征集、制作到整个比赛流程的规划，我们都会做得更好，力争让理财师大赛更富有含金量。”
信心满满来参赛，被评委说得一头汗
竞争激烈，评委麻辣，品品参赛选手的酸甜苦辣
去年获奖选手来“护航”；捞不着参加酸溜溜
在赛场的观众席里，记者发现几个选手非常“眼熟”，他们有的在认真做笔记，有的在全神贯注观赛、有的则和旁边的战友交换意见研究战略。原来，这几位是去年参加过理财师大赛的选手，有去年冠军获得者，招商银行财富管理中心高级经理刘涛；亚军获得者青岛银行徐斌，零售业务部滕克等，这几名老将可以称的上是最“酸”的选手了。由于今年他们无缘比赛，难以割舍理财师大赛缘分的他们，再一次来到了比赛现场，不过这次，他们是抱着学习以及给自己队员保驾护航的心态来的。
“没机会来参加大赛，就过来学习学习，听听评审老师的点评意见，还是有不少的收获的。”一直在边认真听讲边做笔记的刘涛说，虽然在赛场的扮相随意，但表情中依旧是去年那股认真劲，而作为元老级的人物，他们的责任也是相当重大的，青岛银行的徐斌说，“来之前给我们行这批参赛的人员进行了一些培训，今年无缘参加跟着看看也不错，今天我们行选手表现都不错。”
比赛也给媒体人提供了与专家相识的机会，去年参加完理财师大赛胜出的优秀选手中，很多都与信报建立了联系 ，成了信报采访的红人，当碰到金融理财方面的选题需要联系专家，记者就会联系这些获奖选手 ，如招行的刘涛、青岛银行徐斌……他们给市民提供了很多贴心又科学的理财建议。
徐程丽是中国银行济南分行营业部理财中心的理财经理，她告诉记者，这次比赛自己的准备时间很仓促，不然可以取得更好的成绩。“比赛的前两天，我才从济南赶到青岛，案例中即使发现问题，这时也没有办法做大的修改了。”徐程丽的话语中满是遗憾。她觉得十分钟的演讲时间不够用。“关于案例和ppt，我做得都很认真、细致。十分钟的时间里，我的案例才说了三分之一的内容，很多细节性的东西还都没有向评委老师展示出来。”不过，徐程丽仍然很乐观，她表示在这次比赛中，自己并没有充分挖掘潜能，但还有很大的上升空间。“下次参加理财师大赛，我要争取拿到一等奖。”
去年入围今年更沉稳；比赛上演“夫妻”大竞争
“真挺上瘾的，但是挺遗憾的是只能参加今年这一年，明年就不好意思参加了。”建设银行的郭鑫擦着额头上的汗，满脸的兴奋。
郭鑫算是老面孔了，2010青岛(首届)金融理财师大赛他就作为入围选手参加，如今经过这一年的沉淀，无论在理财规划还是现场的掌控方面都让人刮目相看，为大赛掀起高潮。
郭鑫经过分析客户的资产负债、现金流量表，详细分析了客户的财务状况认为，这个家庭的资产状况比较合理，投资规划的可能性比较高，在制定规划的同时他想到：“作为理财师，当客户给我们提出要求后，我们努力去实现。但是我觉得，对于我们而言，更重要的是协助客户树立更加远大的目标。”他的这些想法也在案例中得到了充分展示。评委也非常肯定他的表现，认为他在台上非常沉稳，考虑也很周全。
要说最甜，不能不提今年比赛中的一对“夫妻档”选手。他们代表着不同的银行，却都是为了理财师大赛而来。周东辉是招商银行香港中路支行的一位理财专员，记者在采访中意外地发现，他的未婚妻竟然也参加了本届理财师大赛，并且两人双双荣获三等奖。
周东辉告诉记者，他的未婚妻叫刘丹，是中国银行山东省分行的理财专员，“我们从事的是同一种工作，平时也会交流理财方面的经验心得，这次一起参加比赛，我们约好了，谁的成绩好谁就请客，没想到最后我们都是三等奖。”周东辉笑了笑，“这下只能AA制了。”他还表示，这届比赛人才辈出，水平很高，自己的收获也很大。“这是一个供我们理财师互相切磋的绝佳机会，通过选手间的对比和评委老师的点评，我们可以提高理财方面的专业技能，也能提醒自己哪里有欠缺，在今后的工作中着重去改善。”
被犀利评委轮番“挑刺”；信心满满却没获冠军
渣打银行的一位理财师在做规划时，把中国客户资产配置中的基金建议成了邓普顿基金，引起了评委的怀疑，“人民币要先兑换美元再兑欧元才能购买产品，我们担心汇率方面的风险。”“为什么不挑适合东方人的理财产品？”“你是否太偏重于推销自己的产品了？真的对客户有用吗？”外加上数据上的一些错误，问得选手满头大汗。
18号选手中信银行葛从锋也是第二次参加理财师大赛的选手 ，也是本次理财师大赛最后一个选手 ，本来信心满满的他却有些失落，葛从锋选择的是黄先生的案例，他针对客户目标需求做出了理财规划。其理财规划方案设计包括现金规划、住房规划、子女教育规划、退休规划风险管理与保险保障、财产分配与传承规划等。葛从锋为黄先生制定了两套住房规划，包括全款购房和贷款购房 。
另外针对黄先生最为忧心与前妻所生女儿做出的家属安置计划，包括加强女儿保障、尽早设立遗嘱两项方案。方案一建议黄先生为女儿购买教育保险保障女儿未来学业完成，另外建议黄先生在购买寿险和意外险时将部分保险受益人制定为女儿小瑞，保证万一自己发生意外或不测，女儿能够有足够的资产应对未来的生活。方案二建议黄先生尽早设立遗嘱，制定李女士照顾女儿，照顾抚养女儿长大成人，保证女儿能够有一个好的生活环境。
葛从锋表示，方案一能够保障女儿经济上独立自由，方案二能够保障女儿生活上有所依靠，建议黄先生结合两个方案实行。记者在现场发现，他的整个规划方案制定的非常周到，现场发挥也非常优秀，但遗憾的是并没有获得冠军。
没对手，我就是最好的；讲解案例变身理财栏目
一头干净利落的短发，自信从容的笑容，一幅“辣妹子”风范，这就是青岛银行财富管理中心金融理财师陈岩岩。当记者问起在赛场上是否感觉碰到对手时 ，她笑着摇头回答：“我没有觉得赛场上有对手 ，我认为我就是最好的。”
确实，理财师大赛第一名的名次足以证明她的自信和诚实。“相对其他选手来说，我的优点就是认真细致、思路清晰，现在展示给大家的这份规划书，是我加班加点准备了10余天的结果。”陈岩岩说，“这次参选背后的严肃认真的态度是我自信的来源，参加行里选拔赛以第一名的成绩胜出之后，我就开始认真制作规划书，精确到了每个点。自己印象最深的是，一个关于节税点的问题，我边照顾着孩子边苦苦研究了一个周末，在ppt制作和打印时 ，我也是一直在旁边盯着，尽量制作得简洁清晰、便于阅读，果然，在比赛时 ，受到了评委老师的表扬，我想，宝宝知道有个如此拼搏的妈妈，肯定为我而骄傲。”
理财师大赛选手的风格分为三大类：一种是学生向老师汇报作业似的方式，这样是选手最多采用的方式；一种是单纯的演讲自己的规划书；还有一种是把评委和观众当客户。
中国工商银行青岛市分行的杨艳一出现，就让大家吃了一惊。“电视机前的观众大家好 。”杨艳刚开口就引起了一阵笑声，是太紧张口误了？“我是主持人杨艳。”原来，她把案例的讲解变成了一档栏目，整个案例的讲解就像是一档理财栏目，自己则成了栏目主持人，这样就让对于客户而言枯燥、专业的知识变得生动而又有趣。在“栏目”中，她将案例中的各种问题一一解决：“黄先生家收支不合理，家庭负债为零，这就表明没有充分利用财务杠杆。”分析了贷款买房的利弊。最后她建议将其资产以信托的方式委托给信托公司。
◎各行之最
入围选手最多银行：青岛银行20余位理财师报名参加，其中10名选手入围，在进入决赛的51位选手中，占到了1/5的比例，这从某个角度上看，也是理财师整体行业素质的一个体现。
“巾帼”英雄比例最大的银行：中国民生银行有 6名选手入围决赛，其中只有 1名男选手 ，其余5名全部是“巾帼英雄”。
最“孤单 ”的银行：记者发现，中国农业银行、恒丰银行、华夏银行都只有1名选手入围最终的决赛，最“孤单”的银行，实至名归。
最认真的银行：青岛银行。素有最美行长的青岛银行副行长、高级经济师王喻说，自青岛银行换帅郭行长上任之后，青岛银行就开始进入了转型期。青岛银行非常重视零售业务的发展，培养了一批强有力的零售队伍。而对于信报本次的理财师大赛，正好给了我们一次检验的机会，我们全行上下也是非常重视，首先在行内进行了一轮选拔，又给自己的入围选手开了培训会，也是因为我们一种认真的氛围，员工自己对自己的规划书也非常负责，具我了解，他们都是加班加点地研究了很长时间，我要谢谢本次参赛的各位兄弟姐妹，辛苦了。
A18-19 版 文/记者 丁辉 见习记者 郑昆仑 图/王宏源
（来源：半岛网-城市信报） [编辑: 桑燕庭]
