据新华社北京４月２７日电 处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱２７日表示，当前我国非法集资问题日益突出，案件高位攀升。２０１５年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57% 、120%，达历年最高峰值。
据公安部经侦局副局长张景利介绍，我国非法集资犯罪年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年一季度，立案数达２３００余起。涉案金额超亿元案件明显增多。东部地区仍是高发地区，中西部地区增势明显。
在案件集中爆发的同时，非法集资犯罪手法翻新升级。杨玉柱介绍说，从过去的农林矿业开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”等形形色色的理财产品，并承诺有担保、低风险、高回报等。据不完全统计，投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的３０％以上。
此外，随着互联网技术和信息通信技术的高速发展，非法集资网络化趋势日益明显。“借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。”杨玉柱说。
据了解，处置非法集资部际联席会议将于今年５月组织开展全国防范非法集资宣传月活动，并于５月至７月开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。
■链接
非法集资重灾区 ●民间投融资中介机构
●Ｐ２Ｐ网络借贷
●农民合作社
●房地产
●私募基金
●民办教育
●地方交易场所
●相互保险非法集资骗术
1 没有明确标的虚拟理财 “月收益３０％”“１万元一年变２３万元”“满１５天即可提现”……一家名为“MMM 金融互助社区”凭借高额收益，曾一度吸引投资者趋之若鹜。２０１５年以来，与之类似的虚拟理财相继出现。此类虚拟理财多以“互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，无实体机构，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。
2 P2P平台编造项目融资 近年来，互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长，违法违规经营问题突出。不久前曝出的“e租宝”案，非法集资达５００多亿元、涉及约90万名投资人。此类非法集资案的特点是：通过虚构投资项目，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或相关联企业融资；先归集资金、再寻找借款对象，私设资金池，非法吸收公众存款；一些平台私设资金池，违规自融自担，宣称风险备用金由银行监管但却未充分披露相关监管信息，以高息为诱饵，进行集资诈骗。
3 打“养老”旗号诱老年人加盟 时下，不少投融资中介打着“养老”旗号非法集资，有的以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；有的则通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群体投入资金。
4 号称内购VIP实则房企融资 有的购房人还在为获得“内部认购”资格欢欣鼓舞，其实可能已在不知不觉中落入骗子圈套。一些房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设前，以内部认购、发放ＶＩＰ卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。
房地产领域的非法集资模式还有承诺售后包租或回购和项目融资两种形式。手法是将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。一些房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。
5 非法股权众筹买卖原始股 目前，一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段也不断出现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
6 地方交易场所包装理财产品 去年，昆明泛亚非法集资案案发，涉及数十个地区，集资金额数百亿元。目前有的电子交易场所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售，承诺较高的固定年化收益率，涉嫌非法集资。
7 假“互助计划”收取小额捐助费 一些以“某某互助”、“某某联盟”等为名的非保险机构，基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”，但这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用，没有经过科学的风险定价和费率厘定，不订立保险合同，更不具备合法的保险经营资质，相关承诺履行和资金安全难以有效保障。
据新华社
■揭秘
非法集资陷阱是怎么挖的？ 大案频发、涉案金额大、参与人数多，已成为非法集资的新特点。投资者为何频陷非法集资陷阱？非法集资的危害到底有多大？近日，记者在案发比较集中的北上广等地进行了追踪调查。
广州市金融局有关负责人向记者介绍，尽管形形色色的非法集资披着各式“马甲”，但万变不离其宗。从手法而言，无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者一步步落入陷阱，不能自拔。记者的调查也印证了这一说法，投资者大多都是被“高回报”所吸引，这些所谓理财产品承诺的收益一般都在10%到30%之间，有的甚至高达40%以上，极具诱惑性。
从几起暴露出的“非法集资”案件看，均是先编造所谓的“投资故事”，再许诺高回报。
先秀“画饼”。以新近查处的上海中晋资产非法集资案为例。２０１２年７月起，“中晋系”先后注册５０余家子公司，控制１００余家有限合伙企业，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，其中一款“永久合伙人产品”的年化收益率甚至高达４０％。再秀“造势”。为显示“雄厚实力”，“中晋系”不仅冠名赞助上海某卫视相亲节目“相约星期六”，找来知名人士做形象代言人，而且租赁的办公场所不少是地标性的高档商务楼。“中晋系”还通过网上宣传、线下推广等方式，向不特定公众大肆非法吸收资金，最终资金链断裂。
广州市金融局副局长邱亿通介绍，从近年来的一些案件看，犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。广东“邦家”案受害者大部分都是中老年人，甚至还有孤寡老人。“邦家”打着融资租赁等新兴产业的幌子，大搞宣传会、推介会，欺诈中老年投资者。据新华社
（来源：半岛网-半岛都市报）
